Theo hồ sơ vụ án, do cần tiền trả nợ, tiêu xài cá nhân, Nguyễn Thị Hằng đã đưa ra thông tin gian dối về việc cần tiền để cho khách vay đảo hạn ngân hàng, hứa hẹn trả lãi suất phù hợp và hoàn vốn trong thời gian ngắn.
Để tạo sự tin tưởng, thời gian đầu, Hằng thanh toán lãi và gốc đúng hạn. Sau đó, Hằng đã không sử dụng số tiền huy động được để cho khách vay lấy lãi mà sử dụng để trả nợ tiền gốc, tiền lãi của các khoản vay trước và tiêu xài cá nhân, dẫn đến mất khả năng trả nợ. Từ đó, chiếm đoạt của các bị hại với tổng số tiền hơn 14 tỷ đồng.
