Theo Vietcombank, trong bối cảnh các hình thức lừa đảo diễn ra ngày càng tinh vi, phức tạp, việc chủ động phát hiện và cảnh báo sớm các tài khoản có dấu hiệu bất thường trở thành yêu cầu cấp thiết để đảm bảo giao dịch an toàn trên môi trường số. Để tạo môi trường giao dịch số an toàn, Vietcombank triển khai thử nghiệm tính năng tự động cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo cho các giao dịch chuyển tiền nhanh Napas24/7 trên VCB Digibank.
Vietcombank triển khai tính năng cảnh báo tài khoản nhận có dấu hiệu lừa đảo
ẢNH: NGỌC THẮNG
Cụ thể, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền trên VCB Digibank, hệ thống sẽ tự động nhận diện và cảnh báo cho khách hàng nếu số tài khoản của người nhận tiền có các dấu hiệu sau: thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư; tài khoản người nhận thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan thẩm quyền; tài khoản người nhận thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro (giao dịch lớn bất thường, nhận tiền từ nhiều tài khoản…).
Thông qua hệ thống cảnh báo tự động, khách hàng được cung cấp thông tin về mức độ an toàn của tài khoản thụ hưởng, từ đó có thể chủ động đưa ra quyết định có tiếp tục thực hiện giao dịch hay không.
Đây là nỗ lực của Vietcombank và cơ quan chức năng trong việc tăng cường bảo vệ khách hàng. Tuy nhiên, trong bối cảnh các hình thức lừa đảo diễn ra ngày càng tinh vi phức tạp, khách hàng hãy luôn nâng cao cảnh giác, thường xuyên theo dõi các thông báo, cảnh báo rủi ro và hướng dẫn giao dịch an toàn của ngân hàng.
Trước đó, BIDV đã triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản giao dịch đáng ngờ. Theo báo cáo của BIDV, đến nay có hơn 100 tỉ đồng được giữ lại thông qua việc cảnh báo trạng thái tài khoản nhận tiền có thể là lừa đảo, gian lận. Dự kiến trong tháng 7 sẽ có 3 ngân hàng khác lần lượt triển khai gồm Vietinbank, MB, Agribank. Ngân hàng Nhà nước hiện đang xây dựng kho dữ liệu về tài khoản nghi ngờ.
