Liên quan đến chuyên án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy mô hơn 20.000 tỷ đồng đã được điều tra, triệt phá, ngày 27/12, Công an Quảng Nam khởi tố, lệnh bắt để tạm giam đối với hai người về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Gồm: Nguyễn Quang Tứ (sinh năm 1986 tại Thái Bình), là Phó Tổng giám đốc, Giám đốc điều hành CTCP Tập đoàn công nghệ HTP - đơn vị vận hành kênh trung gian thanh toán Omi Pay và Đỗ Minh Trí (sinh năm 1995, tại Hưng Yên) là Trưởng nhóm kinh doanh CTCP Tập đoàn công nghệ HTP.
Trí và Tứ (từ trái qua). (Nguồn: Cơ quan công an cung cấp).
Tháng 7, cơ quan chức năng điều tra, triệt phá, đánh sập đường dây cho vay lãi nặng qua hình thức online, khởi tố hơn 50 đối tượng người nước ngoài và người Việt Nam về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “cưỡng đoạt tài sản”, “vận chuyển trái phép hàng hóa, tiền tệ qua biên giới”.
Đường dây này đã tổ chức cho hơn 1 triệu người vay thông qua ứng dụng trên điện thoại di động với lãi suất hơn 2.300%/năm, số tiền cho vay lãi nặng lên đến hơn 20.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ đồng; tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền trên 5.000 tỷ đồng.
Kết quả điều tra xác định, từ tháng 12/2020 đến tháng 7/2023, nhóm người Trung Quốc chủ mưu cấu kết với nhóm người tại Việt Nam sử dụng nhiều pháp nhân thương mại “ma” để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng trên toàn quốc thông qua ứng dụng “Great Vay” trên điện thoại di động.
Nhóm này cũng sử dụng các ứng dụng cấp thấp hơn như: Abc Tien, cashGo, Like Tiền, Vi Dong... Dữ liệu người vay được lưu trữ tại website có địa chỉ https://xxxxxx.com đặt tại sever của Alibaba Cloud Singapore.
Nhằm che giấu hành vi cho vay, nhóm người đứng sau Great Vay đã thành lập hàng chục công ty ma, sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích “rửa tiền”, “chuyển tiền trái phép qua biên giới”.
Nhóm này còn sử dụng hoạt động đòi nợ theo kiểu “xã hội đen”.
Theo điều tra, đường dây cho vay nặng lãi này hoạt động dưới sự quản lý điều hành của 11 người đứng đầu (trong đó có ba người quốc tịch Trung Quốc) và 49 người Việt Nam giúp sức.
