Vào tháng 5 năm 2024, Jonathan Lopez, một nhà đầu tư trẻ đến từ Miami, đã rót khoảng 1 triệu USD tiền mã hóa vào Dough Finance – một nền tảng giao dịch cho phép người dùng sử dụng kỹ thuật "looping" để khuếch đại khoản đầu tư bằng cách vay thế chấp chính tài sản tiền ảo đang sở hữu.
Lopez ban đầu thu lời khá tốt nhờ mô hình này và được chính đồng sáng lập Chase Herro hướng dẫn sử dụng nền tảng. Tuy nhiên, đến ngày 12/7/2024, toàn bộ số tiền của Lopez đã “không cánh mà bay” sau một vụ hack trị giá 2,5 triệu USD.
Sau sự cố, Dough thừa nhận lỗi bảo mật trong mã lập trình và công bố báo cáo trên Medium với lời xin lỗi và hứa sẽ rút kinh nghiệm để bảo vệ người dùng tốt hơn. Tuy nhiên, chỉ hai tháng sau, Herro và Folkman đã chuyển sang một dự án mới – World Liberty Financial – với những đối tác hoàn toàn khác.
Charles Hoskinson điều hành một hội thảo khi Chase Herro, Zach Witkoff, Zak Folkman và Donald Trump Jr. phát biểu về World Liberty Financial tại Hội nghị thượng đỉnh DC Blockchain 2025 ở Washington, DC, Hoa Kỳ
World Liberty Financial là gì và gia đình ông Trump đóng vai trò gì?
World Liberty Financial là dự án tiền mã hóa mới mà Herro và Folkman sáng lập sau sự sụp đổ của Dough. Đáng chú ý, dự án này có sự tham gia của Tổng thống Donald Trump cùng ba người con trai – Don Jr., Eric và Barron – với các danh xưng như “Đại sứ Web3” và “Người phát ngôn tiền mã hóa”.
Họ được kết nối thông qua một nhà ngoại giao Trung Đông thân tín của ông Trump. Theo Reuters, đến nay, dự án này đã huy động hơn 550 triệu USD từ việc bán token, trong đó gia đình ông Trump hưởng khoảng 400 triệu USD và Herro-Folkman nhận ít nhất 65 triệu USD.
Trong một tuyên bố, Eric Trump khẳng định nhóm sáng lập “đã vượt xa kỳ vọng” và ca ngợi dự án là “phi thường.” Tuy nhiên, Herro và Folkman lại không lên tiếng giải thích gì về quá khứ liên quan đến Dough.
Những nạn nhân của Dough hiện ra sao?
Jonathan Lopez hiện đã khởi kiện Herro vì lừa đảo, vi phạm nghĩa vụ ủy thác và các quy định về chứng khoán tại Florida. Anh yêu cầu bồi thường và án phạt thích đáng. Phía Herro phản bác rằng Lopez là nhà đầu tư “có hiểu biết” và biết rõ rủi ro.
Sau vụ hack, Dough từng hứa sẽ “hoàn trả đầy đủ” nhưng đến nay, chỉ khoảng 281.000 USD được thu hồi và phân phối lại một phần cho người dùng. Phần lớn nhà đầu tư, theo điều tra của Reuters, chưa nhận lại bất kỳ khoản nào – kể cả Lopez.
Nhiều người dùng – từ Mỹ đến châu Âu – cho biết họ mất từ vài chục nghìn đến hàng trăm nghìn USD. Một người đàn ông 25 tuổi ở Ba Lan nói anh đã bỏ toàn bộ số tiền tiết kiệm 12.000 USD vào Dough và chỉ nhận được tin nhắn hứa hẹn trước khi mọi liên lạc biến mất.
Theo các chuyên gia an ninh mạng, nguyên nhân chính nằm ở kỹ thuật “looping” – vốn tiềm ẩn rủi ro cao và đòi hỏi quản lý chặt chẽ. Đội ngũ Dough đã triển khai cơ chế này mà không có đủ biện pháp bảo vệ, khiến hacker dễ dàng khai thác.
Báo cáo của Dough xác nhận điểm yếu này là nguyên nhân gốc rễ của vụ mất tiền. Tuy Dough từng thông báo sẽ nâng cấp bảo mật và kiểm toán mã nguồn, nhưng đến nay, nền tảng đã gần như ngừng hoạt động và bị khóa sau lớp mật khẩu.
Giới luật sư cho rằng, dù các nền tảng crypto thường chối bỏ trách nhiệm bằng các điều khoản miễn trừ, tòa án vẫn có thể xem xét trách nhiệm nếu có bằng chứng về sự cẩu thả hoặc cam kết hoàn trả không thực hiện.
Những câu hỏi pháp lý nào còn bỏ ngỏ trong “đế chế crypto” mới?
Sự chuyển hướng nhanh chóng từ một dự án thất bại sang một “đế chế tiền mã hóa” trị giá hàng trăm triệu USD của Herro và Folkman – cùng sự liên kết với gia đình ông Trump – đặt ra nhiều câu hỏi về đạo đức và pháp lý.
Dù ông Trump tuyên bố đã chuyển giao tài sản vào quỹ ủy thác do các con quản lý và không trực tiếp tham gia điều hành, giới quan sát cho rằng điều này vẫn có thể vi phạm các chuẩn mực về xung đột lợi ích của quan chức công.
Song song đó, gia đình ông Trump còn đang phát triển các dự án như khách sạn mới tại Dubai, sân golf tại Qatar và thậm chí bị chỉ trích vì cân nhắc nhận chiếc máy bay trị giá 400 triệu USD từ chính phủ Qatar.
