Tại họp báo kinh tế xã hội TPHCM chiều ngày 26/6, ông Đào Công Thắng, quyền Tổng giám đốc Công ty TNHH MTV Vàng bạc Đá quý Sài Gòn (SJC), đã có phản hồi về kết luận thanh tra mới đây của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) liên quan đến việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng đối với SJC.
Theo đó, Thanh tra NHNN đã chỉ ra một số thiếu sót trong quá trình thực hiện các quy định pháp luật của SJC trong hoạt động kinh doanh vàng. Cơ quan này cũng đã đưa ra 5 kiến nghị yêu cầu SJC khắc phục. Đến nay, công ty đã hoàn thành 3 kiến nghị, 2 kiến nghị còn lại đang được triển khai.
Về nội dung cụ thể, đối với kiến nghị liên quan đến việc chấp hành quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, công ty đã ban hành quy định về mua bán kinh doanh vàng, yêu cầu khách hàng cung cấp bản sao căn cước công dân thay vì chỉ đọc thông tin như trước kia, nhằm đảm bảo độ chính xác và minh bạch. Trước đó, có trường hợp nhân viên công ty này ghi nhầm số do chỉ nghe khách hàng đọc miệng.
Đối với kiến nghị về chế độ thông tin, báo cáo, công ty cho biết đã thực hiện đầy đủ việc gửi báo cáo hằng ngày và hằng tuần về giao dịch mua bán đến Cục Dự trữ Ngoại hối thuộc NHNN.
Ông Đào Công Thắng, quyền Tổng giám đốc SJC (Ảnh: Nhật Quang).
Về việc chấp hành quy định hoạt động phòng chống rửa tiền, ông Thắng thẳng thắn thừa nhận SJC đã thực hiện, tuy nhiên chưa triển khai một cách đầy đủ và bài bản theo quy định. Công ty đang xây dựng lại quy trình nhận diện, xử lý và báo cáo giao dịch đáng ngờ; đồng thời, đã gửi văn bản đề nghị Cục Phòng chống rửa tiền hỗ trợ tập huấn, và đơn vị này đã cử cán bộ đến hướng dẫn trực tiếp.
Liên quan đến kiến nghị về quy định chấp hành về hóa đơn, kế toán và thuế, đại diện SJC cho biết thời gian đầu thực hiện, một số nhân viên từng lúng túng khi sử dụng hóa đơn điện tử, dẫn đến sai sót trong thao tác. Công ty đang hoàn thiện quy trình xử lý sai sót và điều chỉnh lại cách thức hạch toán đối với các nghiệp vụ “gia công vàng” cho đúng với bản chất giao dịch, thay vì ghi nhận là “mua bán” như trước đây.
Về việc xác lập giá mua, bán vàng, công ty đã ban hành quy trình xác định giá mua, giá bán đầu ngày theo phương pháp so sánh giá, đảm bảo tuân thủ yêu cầu của NHNN.
Ông Thắng khẳng định, những vấn đề được nêu đều là thiếu sót về quy trình và nghiệp vụ chứ không phải sai phạm nghiêm trọng.
Cuối tháng 5 vừa qua, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng đối với Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn - SJC (Công ty SJC).
Theo kết luận, SJC có vi phạm trong báo cáo mua bán vàng miếng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng từ doanh nghiệp khác – hành vi bị xem là cạnh tranh không lành mạnh.
Ngoài ra, việc xác minh thông tin khách hàng cho thấy SJC có dấu hiệu vi phạm quy định về thuế. Ngân hàng Nhà nước đã chuyển hồ sơ sang cơ quan chức năng để xử lý.
Đáng chú ý, trong giai đoạn từ 2/10/2023 đến 15/4/2024, giá mua bán vàng tại SJC do Tổng giám đốc công ty trực tiếp quyết định mà không có quy trình nội bộ hay căn cứ cụ thể, không phân định rõ trách nhiệm các bộ phận liên quan. Điều này được đánh giá tiềm ẩn rủi ro lớn, nhất là khi SJC chiếm thị phần vàng lớn trên thị trường.
Về phòng, chống rửa tiền, SJC cũng để xảy ra nhiều vi phạm như: quy định nội bộ không đầy đủ, không xác định khách hàng có ảnh hưởng chính trị, không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn, không tổ chức kiểm toán nội bộ, không đào tạo nhân viên về phòng chống rửa tiền, chưa có quy trình phân cấp trách nhiệm nhận biết khách hàng, chưa thu thập đầy đủ thông tin tổ chức.
Trong lĩnh vực kế toán và thuế, SJC phát hành một số hóa đơn không có mã của cơ quan thuế, không xử lý hóa đơn sai sót, hạch toán sai khiến thu nhập tính thuế bị thiếu, và thông tin cá nhân khách hàng trên bảng kê không đầy đủ hoặc thiếu chính xác.
