MB triển khai nền tảng tài trợ chuỗi cung ứng đa tầng cho doanh nghiệp

MB triển khai gói giải pháp Tài trợ chuỗi cung ứng đa tầng trên nền tảng số, cho phép mở rộng dòng vốn từ doanh nghiệp trung tâm tới các nhà cung cấp cấp 2, 3… trong hệ sinh thái.

Việt Nam đang tham gia ngày càng sâu vào chuỗi cung ứng toàn cầu, đặc biệt ở các lĩnh vực sản xuất công nghiệp, điện tử, công nghiệp hỗ trợ, năng lượng, hàng tiêu dùng và xuất khẩu. Cùng với sự mở rộng của các doanh nghiệp đầu ngành và tập đoàn đa quốc gia, yêu cầu về năng lực cung ứng của doanh nghiệp Việt cũng tăng lên.

Một trong những điểm nghẽn của chuỗi cung ứng là khả năng tiếp cận vốn của các doanh nghiệp ở tầng sâu. Nhiều doanh nghiệp SME có năng lực sản xuất, đơn hàng và đầu ra ổn định nhưng vẫn khó vay vốn theo phương thức truyền thống do hạn chế về tài sản bảo đảm, báo cáo tài chính hoặc lịch sử tín dụng.

Trong khi đó, doanh nghiệp đầu ngành cũng cần kiểm soát dòng tiền và hoạt động của hệ thống nhà cung cấp. Điều này đặt ra nhu cầu mở rộng nguồn vốn từ doanh nghiệp trung tâm tới nhiều tầng nhà cung cấp, thay vì chỉ dừng ở các đối tác trực tiếp.

Để giải quyết bài toán này, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) triển khai nền tảng Tài trợ chuỗi cung ứng đa tầng (SCF đa tầng) trên nền tảng số, kết nối doanh nghiệp trung tâm với nhà cung cấp, gồm cấp 1, cấp 2, cấp 3 và các tầng tiếp theo trong hệ sinh thái.

Điểm khác biệt của nền tảng SCF đa tầng nằm ở việc ứng dụng các phương thức tài chính và giải pháp phi tín dụng, giúp dòng vốn có thể được luân chuyển xuyên suốt chuỗi thay vì chỉ tập trung ở một cấp độ. Qua đó, ngân hàng hướng tới giải quyết đồng thời hai điểm nghẽn: khơi thông nguồn vốn tới doanh nghiệp SME và mở rộng khả năng lưu chuyển vốn xuyên suốt chuỗi cung ứng.

Với doanh nghiệp trung tâm, đặc biệt là các doanh nghiệp đầu ngành có hệ sinh thái tới hàng trăm, hàng nghìn nhà cung cấp trong các lĩnh vực như sản xuất công nghiệp, điện tử, ô tô, thép, xây dựng, năng lượng, nông sản - thực phẩm và FMCG, nền tảng SCF đa tầng cung cấp công cụ quản trị công nợ và dòng tiền tập trung trên một nền tảng số.

Theo đó, doanh nghiệp có thể số hóa, minh bạch hóa hoạt động thanh toán, quản lý danh mục nhà cung cấp đa tầng và tối ưu vốn lưu động, đồng thời có thêm công cụ hỗ trợ xây dựng hệ sinh thái nhà cung cấp ổn định, bền vững.

Riêng với doanh nghiệp SME trong chuỗi cung ứng, giải pháp giúp tiếp cận tài chính dựa trên dòng giao dịch và vai trò của doanh nghiệp trong chuỗi. Đặc biệt, nhà cung cấp có thể yêu cầu thu hộ công nợ trong vài phút với cơ chế "3 không": không cần quy trình xét duyệt hạn mức, không yêu cầu tài sản đảm bảo và không phải nhận nợ vay.

Qua đó, doanh nghiệp có thêm nguồn lực để mua nguyên vật liệu, mở rộng công suất, bảo đảm tiến độ giao hàng và nâng cao năng lực đáp ứng yêu cầu của các doanh nghiệp đầu ngành.

Số hóa toàn trình trải nghiệm

Đại diện MB cho biết toàn bộ trải nghiệm trên nền tảng SCF đa tầng được thiết kế theo hướng tự động hóa, nhằm giảm thao tác thủ công và rút ngắn thời gian vận hành. Nền tảng tích hợp các công nghệ như Blockchain và Big Data, hỗ trợ giao dịch an toàn, minh bạch và bảo mật.

Sau 6 tháng triển khai thử nghiệm, quy mô giao dịch trên nền tảng đạt khoảng 5.000 tỷ đồng, đồng thời đã được triển khai cho nhiều doanh nghiệp đầu ngành trong các lĩnh vực trọng điểm như thép, xây dựng, nông sản, điện tử và FMCG.

"Kết quả bước đầu cho thấy khả năng kết nối doanh nghiệp trung tâm với hệ sinh thái nhà cung cấp, hỗ trợ SME tiếp cận nguồn vốn và mở rộng dòng vốn tới nhiều tầng trong chuỗi", đại diện MB chia sẻ.

Với nền tảng SCF đa tầng, ngân hàng hướng tới một cách tiếp cận mới trong tài trợ chuỗi cung ứng, không dừng ở cung cấp vốn cho từng doanh nghiệp, mà khơi thông dòng vốn cho cả hệ sinh thái. Thông qua gói giải pháp này, MB mong muốn tiếp tục đồng hành cùng doanh nghiệp Việt Nam nâng cao năng lực cạnh tranh, tăng sức chống chịu và xây dựng những chuỗi cung ứng bền vững hơn trong giai đoạn hội nhập sâu vào chuỗi giá trị toàn cầu.