Đặc biệt, với các giao dịch có giá trị lớn, nguy cơ bị lợi dụng cho các hành vi gian lận, lừa đảo ngày càng gia tăng nếu thiếu các các quy định bảo vệ phù hợp.
Trên cơ sở đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành Thông tư 40/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, trong đó đặt ra yêu cầu tăng cường kiểm soát đối với các giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên, bao gồm việc đối chiếu thông tin sinh trắc học. Đây được xem là một trong những giải pháp quan trọng nhằm nâng cao an toàn hệ thống trong bối cảnh thanh toán số phát triển nhanh.
