Diễn biến vụ việc
Tháng 2/2025, bà N.V.H.Q (thường trú tại TP Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng), do cần tiền, đã rao bán một lô đất trên mạng xã hội Zalo. Không lâu sau, một người tự xưng là Lương Gia Bảo, 40 tuổi, liên hệ qua Zalo, cho biết đang làm việc tại Singapore và muốn mua đất để đưa mẹ về Việt Nam an dưỡng. Đối tượng yêu cầu bà Q gửi hình ảnh, thông tin lô đất và hẹn tháng 4/2025 sẽ về Việt Nam xem trực tiếp. Tin tưởng vì đối tượng có "ngoại hình" ưa nhìn, bà Q đã làm theo những gì mà hắn nói.
Trong những ngày sau, đối tượng chuyển sang nhắn tin qua Viber, gửi hình ảnh cá nhân bảnh bao chụp tại bờ biển Singapore, kèm ảnh mẹ và con gái, cùng những lời nhắn tình cảm để tạo niềm tin. Đến đầu tháng 3/2025, đối tượng tự xưng là nhân viên một sàn giao dịch vàng ở Singapore, ngỏ ý nhờ bà Q chuyển 400 triệu đồng vào sàn giao dịch vì quy định không cho phép nhân viên tham gia trực tiếp.
Đối tượng cung cấp căn cước công dân giả, số tài khoản, và hướng dẫn bà Q thực hiện các lệnh giao dịch. Chỉ 30 phút sau, hệ thống sàn giao dịch thông báo số tiền gốc và lãi đã xuất hiện trong tài khoản của đối tượng. Những ngày tiếp theo, đối tượng liên tục yêu cầu bà Q chuyển thêm tiền, với lần cao nhất lên đến 1,2 tỷ đồng, và hệ thống báo lãi "khủng" để dụ dỗ nạn nhân.
Thủ đoạn lôi kéo và cái bẫy tài chính
Ngày 14/3/2025, đối tượng gợi ý bà Q tham gia đầu tư tài chính với lãi suất hấp dẫn. Bà Q thử nghiệm với 100 triệu đồng và nhận được 2,8 triệu đồng tiền lãi chỉ sau 30 phút. Đối tượng hướng dẫn bà rút cả gốc lẫn lãi để củng cố niềm tin. Sau đó, đối tượng tiếp tục dụ dỗ bà Q đầu tư số tiền lớn hơn, quảng cáo lãi suất 5% cho khoản dưới 50.000 USD, 10% cho khoản từ 50.000 đến 101.000 USD, và 15% cho khoản trên 101.000 USD.
Thấy lợi nhuận cao, bà Q đầu tư toàn bộ 242 triệu đồng trong tài khoản và được đối tượng khuyến khích vay thêm để đạt ngưỡng 50.000 USD hưởng lãi 10%. Tuy nhiên, trước khi bà Q vay mượn thêm, hệ thống bất ngờ thông báo yêu cầu nộp thuế thu nhập cá nhân bằng 50% số tiền trong tài khoản, tương đương hơn 121 triệu đồng, theo "quy định của Bộ Tài chính Singapore".
Nghi ngờ bị lừa, bà Q cố gắng rút tiền nhưng hệ thống chỉ báo "đang xử lý" và không cho phép rút. Cùng lúc, bà không thể liên lạc với Lương Gia Bảo. Nhận ra mình đã bị lừa, bà Q đã đến cơ quan công an trình báo sự việc.
Cảnh báo từ cơ quan chức năng
Theo các chuyên gia an ninh mạng, thủ đoạn lừa đảo này thuộc dạng lừa đảo đầu tư tài chính giả mạo, lợi dụng lòng tin và sự thiếu hiểu biết về các nền tảng giao dịch. Đối tượng thường sử dụng thông tin cá nhân giả, hình ảnh hấp dẫn, và các sàn giao dịch ảo để tạo cảm giác hợp pháp. Các dấu hiệu nhận biết bao gồm:
- Lãi suất cao bất thường: Hứa hẹn lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn, không phù hợp với thị trường tài chính thực tế.
- Yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản cá nhân: Các sàn giao dịch hợp pháp không yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản cá nhân hoặc nền tảng không rõ nguồn gốc.
- Thông báo nộp những khoản phí bất ngờ: Dùng lý do "quy định pháp luật" để yêu cầu nạn nhân nộp thêm tiền, thường là dấu hiệu của sàn giao dịch giả.
- Mất liên lạc sau khi chuyển tiền: Đối tượng thường cắt đứt liên lạc khi nạn nhân phát hiện hoặc không còn khả năng chuyển thêm tiền.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần:
- Xác minh danh tính đối tác: Kiểm tra kỹ thông tin người liên hệ, đặc biệt khi giao dịch tài sản giá trị cao.
- Không đầu tư vào sàn giao dịch không rõ nguồn gốc: Chỉ tham gia các nền tảng được cấp phép bởi cơ quan tài chính uy tín.
- Bảo mật thông tin cá nhân: Không cung cấp giấy tờ tùy thân hoặc thông tin tài khoản cho người lạ.
- Tố giác kịp thời: Khi nghi ngờ bị lừa, lập tức trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ.
Tổng hợp
