Theo Dự thảo (lần 3) Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đang được lấy ý kiến, việc mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau là một trong những hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối.
Theo đó, việc mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) sẽ bị phạt cảnh cáo. Tương tự, cá nhân mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ hoặc thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định cũng bị phạt cảnh cáo.
Mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau sẽ bị xử phạt nếu giá trị từ 1.000 USD trở lên
ẢNH: NGỌC THẮNG
Mức xử phạt bằng tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng sẽ áp dụng khi mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.
Đồng thời, việc giao dịch ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) hay thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định...
Mức xử phạt này sẽ tăng lên từ 20 triệu đồng đến 30 triệu đồng khi việc mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân hay giao dịch với tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD.
Nếu giá trị ngoại tệ được mua, bán giữa cá nhân với nhau hay giao dịch tại các tổ chức không phép; thanh toán bằng ngoại tệ không đúng quy định có giá trị từ 100.000 USD trở lên thì sẽ bị xử phạt từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
Ngoài ra, hành vi chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không đúng quy định (trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan) cũng sẽ bị xử phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng.
Liên quan đến việc niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ, các tổ chức sẽ bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 30 triệu đồng nếu không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch theo quy định; Niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ nhưng hình thức, nội dung niêm yết tỷ giá không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng; Không niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi giữa đồng Việt Nam, ngoại tệ với đồng tiền quy ước trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino; niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi giữa mệnh giá đồng tiền quy ước với đồng Việt Nam, ngoại tệ trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino không đúng quy định của pháp luật...
