Vụ lừa đảo triệu USD ở phố Wall: Cậu nhóc lập công ty giặt thảm nâng định giá lên 200 triệu USD, khi phá sản lộ nguyên hình là "ổ đa cấp"

Thời điểm Barry J. Minkow tròn 21 tuổi, doanh nghiệp cung cấp dịch vụ giặt thảm ZZZZ BEST của anh đã phát triển thành công ty đại chúng với định giá thị trường cao kỷ lục hơn 211 triệu USD. Tài sản cậu thanh niên này khi đó ước tính rơi vào khoảng 109 triệu USD.

Triệu phú trẻ một bước trở thành trung tâm của sự chú ý, trong một xã hội bị ám ảnh bởi thành công. Sau khi xuất hiện trên vô số tờ báo và chương trình truyền hình Oprah Winfrey, Barry J. Minkow tậu ngay một chiếc Ferrari, khu bất động sản đắt tiền ở Woodland Hills, California và tiêu tiền như thể không có ngày mai.

“Ngày mai” đó đúng là không có thật. Thực chất, công ty của Minkow chỉ là một công ty được xây dựng từ sự dối trá, lừa lọc, thậm chí nhận vốn “bẩn” từ những nhà đầu tư hoạt động thiếu trong sach. Việc cổ phiếu ZZZZ BEST tăng vọt nhờ các thông cáo báo chí chào hàng hàng triệu USD trong hợp đồng, cũng bị phanh phui là không có thật.

ZZZZ BEST và cựu Chủ tịch trẻ tuổi sau đó trở thành tâm điểm của các cuộc điều tra quy mô lớn của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ cùng một số đại diện thực thi pháp luật khác; trong đó có Sở cảnh sát Los Angeles vốn nghi ngờ ZZZZ Best rửa tiền cho tội phạm ma túy có tổ chức.

Theo WSJ, trong một vụ kiện dân sự được đệ trình lên tòa án tiểu bang Los Angeles, Minkow bị cáo buộc lừa đảo hơn 3 triệu USD. Đơn kiện cũng cho biết công ty giặt thảm, dưới sự quản lý của Minkow, đã dùng hơn 18 triệu USD để che đậy dịch vụ bảo hiểm.

“Tôi dứt khoát phủ nhận rằng Minkow có liên quan tới bất kỳ hành vi sai trái hoặc gian lận nào”, luật sư bào chữa Arthur Barens, nói.

Minkow, viện lý do sức khỏe, vội vã từ chức. Công ty ZZZZ BEST sau đó đệ đơn bảo hộ phá sản theo Chương 11 của Bộ luật liên bang. Không ai tưởng tượng được rằng 2 năm trước đó, ZZZZ BEST vẫn được cơ ngợi là hiện tượng kinh doanh kỳ diệu, còn Minkow được mệnh danh là "Wonder boy" và "anh hùng Phố Wall".

“Công ty sẽ sớm bốc hơi,” một điều tra viên nói.

Cổ phiếu ZZZZ BEST, từ mức cao kỷ lục 18,37 USD lao dốc thảm còn vỏn vẹn hơn 1 USD. Chỉ tính riêng trong 1 phiên, gần 5,3 triệu trên tổng số 11,5 triệu cổ phiếu lưu hành đã bị bán tháo.

SEC khi đó vào cuộc, điều tra các khoản thu chi và báo cáo tài chính giả mạo, đồng thời phanh phui mối liên hệ mật thiết giữa ZZZZ BEST và các tội phạm có tổ chức. Nhà đầu tư lúc này chỉ biết chết lặng. Có người đã mất tới 7 triệu USD vì đặt niềm tin mù quáng, theo WSJ.

“Tôi có lẽ sẽ tự tử nếu là một cổ đông lớn”, một nhà đầu tư cho biết.

Đế chế giặt thảm khét tiếng một thời bắt đầu sụp đổ ngay sau khi tờ Los Angeles Times phanh phui ZZZZ Best lợi số thẻ tín dụng của khách hàng. Minkow cũng “móc túi” các nhà đầu tư 100 triệu USD để hưởng lợi, qua đó đưa đây trở thành một trong những vụ lừa đảo tinh vi nhất lịch sử.

Cụ thể, Minkow mở một tài khoản cho phép công ty chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng. Bất cứ khi nào cần tiền, anh ta sẽ thêm các khoản phí không có thật vào tài khoản thẻ tín dụng khách hàng, sau đó ngang nhiên nhận tiền mặt từ ngân hàng. Nếu bị khách kiến nghị, phàn nàn, Minkow sẽ đổ lỗi cho các nhân viên làm thuê, trả tiền bồi thường rồi lại tiếp tục lừa đảo.

Chưa dừng lại ở đó, Minkow còn thành lập một công ty thẩm định giả mạo với mục đích xác minh các giao dịch kinh doanh của ZZZZ Best và để cho người bạn Thomas Padgett làm nhà điều hành.

Hắn cũng thuyết phục ngân hàng rằng mình đã giành được nhiều hợp đồng lớn từ những công ty bảo hiểm để khôi phục các tòa nhà bị hư hại do hỏa hoạn. Padgett chính là người xác nhận, giả mạo tất cả các tài liệu và hợp đồng liên quan.

Bằng việc giả mạo hơn 20.000 lịch sử cuộc gọi cùng vô số những hóa đơn bán hàng giả, Minkow thu hút được rất nhiều những người cả tin, dùng lãi người trả cho người trước. Điều này giúp ZZZZ BEST có thời điểm được định giá tới hơn 200 triệu USD.

Tuy nhiên khi Minkow hướng đến việc đưa cổ phiếu vào NASDAQ, chiêu trò của hắn đã bị các cơ quan chức năng phát hiện. Các nhà điều tra chứng khoán nhận ra toàn bộ số liệu trên là bất hợp lý đối với một một doanh nghiệp có kích thước nhỏ như ZZZZ BEST và ngành kinh doanh giặt thảm lúc bấy giờ. Minkow sau đó bị tuyên án 25 năm tù giam với hàng chục tội danh lừa đảo.

Ngược lại cuộc phỏng vấn hồi năm 1985, Minkow cho biết sự nghiệp của mình bắt đầu từ khi lên 10 từ công việc gánh nước cho tiệm giặt thảm. Năm 15 tuổi, chàng thanh niên bắt đầu công việc kinh doanh riêng từ chiếc gara để xe nhỏ sau nhà tại San Fernando.

Do vẫn đang đi học và còn quá trẻ để thi bằng lái, Barry Minkow thuê một đội phụ trách giặt thảm, sau đó đưa mẹ lên chức “phó Chủ tịch cấp cao”. Công việc thuận lợi khiến doanh thu ZZZZ BEST hồi năm 1984 đạt 1,3 triệu USD. Hai năm sau, con số đó đã tăng lên 5,4 triệu USD.

“Barry cực kỳ cứng rắn và hiểu công việc kinh doanh của mình. Anh ấy thực sự biết điều hành một đội ngũ giặt thảm”, Scott Dear, quản lý ZZZZ BEST cho biết.

Sau đó ít lâu, Hiệp hội Doanh nhân Trẻ xếp Minkow vào danh sách 100 doanh nhân trẻ hàng đầu nước Mỹ. Minkow thậm chí còn giành được lời khen từ Thị trưởng Los Angeles Tom Bradley, người cho rằng anh chính là tấm gương sáng cho những thanh niên 18 phát huy ý tưởng khởi nghiệp táo bạo.

Tuy nhiên, tốc độ tăng trưởng ấn tượng của công ty không làm Minkow thỏa mãn. Anh quyết định vay nặng lãi với lãi suất 2-5%/tuần từ Jack M. Catain, người đứng đầu công ty Rusco Industries vốn đã được niêm yết trên Sàn giao dịch chứng khoán Mỹ. Doanh nghiệp này bị Cục Điều tra Liên bang cho là “bình phong” rửa tiền cho các tội phạm có tổ chức.

ZZZZ BEST ra mắt công chúng vào tháng 1/1986 bằng cách thâu tóm Morningstar Investments, một công ty vỏ bọc của Utah. Tuy nhiên, trong một báo cáo được ghi lại, công ty này tiết lộ 86% doanh thu lại đến từ các hoạt động bảo hiểm thay vì giặt thảm như mọi người nghĩ.

Theo WSJ, Minkow còn kết nối với một cựu tù nhân và chuyên gia chứng khoán tên Maurice Rind - một cổ đông lớn của ZZZZ BEST. Rind sau đó bị kết án 18 tháng tù với khoản phạt lên tới 10.000 USD vì cố tình vi phạm luật chứng khoán liên bang, lừa đảo và vi phạm một số quy tắc khác.

Theo: WSJ