Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với 3 chi nhánh của một ngân hàng TMCP tại TPHCM, gồm Chi nhánh TPHCM, Chi nhánh Sài Gòn và Chi nhánh Phú Nhuận.
Với 13 nội dung được thanh tra theo kế hoạch đã được các cấp thẩm quyền phê duyệt, Thanh tra NHNN Khu vực 2 kết luận, về cơ bản 3 chi nhánh đã chấp hành các quy định của pháp luật, của NHNN về các hoạt động như huy động vốn, hoạt động ngoại hối và hoạt động phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố,...
Hoạt động của các chi nhánh qua nhiều năm có hiệu quả và đóng góp tích cực cho sự phát triển kinh tế của địa phương.
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra những tồn tại, hạn chế của 3 chi nhánh tại TPHCM. Trong đó, hoạt động cấp tín dụng tại các chi nhánh có một số tồn tại, hạn chế điển hình, như thẩm định, quyết định cho vay; kiểm tra, giám sát vốn vay chưa đầy đủ, chưa chặt chẽ; khách hàng vay vốn chưa đảm bảo sử dụng vốn vay đúng mục đích,...
Về hoạt động quản lý ngoại hối, chuyển tiền ra nước ngoài, chi nhánh TP.HCM chưa thu thập đầy đủ hồ sơ đối với một số giao dịch nhập khẩu hàng hoá và chuyển tiền một chiều.
Chi nhánh Sài Gòn được xác định còn một số thiếu sót, tồn tại, chưa được thực hiện chặt chẽ liên quan đến hoạt động phòng chống rửa tiền.
Còn Chi nhánh Phú Nhuận bị xác định còn một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động hạch toán, kế toán như: Ghi nhận doanh thu, lãi dự thu, thu lãi tiền gửi chưa chính xác.
Với những tồn tại, hạn chế, thiếu sót trên, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã áp dụng các biện pháp xử lý theo thẩm quyền và quy định của pháp luật.
Đồng thời, yêu cầu trụ sở chính của ngân hàng thực hiện 17 kiến nghị và các chi nhánh thực hiện các kiến nghị còn lại.
