Theo quy định tại Thông tư 17 và Thông tư 18 của Ngân hàng Nhà nước, mọi khách hàng cá nhân bắt buộc phải hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng dữ liệu sinh trắc học và sở hữu giấy tờ tùy thân còn hiệu lực. Đây là rào chắn bảo mật cấp quốc gia nhằm quét sạch các tài khoản ảo và bảo vệ túi tiền của người dân trước sự bùng nổ của tội phạm mạng. Tại hệ thống của bộ tứ ngân hàng quyền lực Agribank, Vietcombank, VietinBank và BIDV, các bộ lọc tự động sẽ liên tục rà soát và áp dụng lệnh hạn chế nghiêm ngặt đối với bất kỳ ai chưa hoàn tất hai yêu cầu này. Việc người dân chậm trễ nâng cấp thông tin hoặc sử dụng các loại giấy tờ đã hết hạn như chứng minh nhân dân cũ chắc chắn sẽ khiến tài khoản mất đi quyền lợi giao dịch trên không gian mạng.
Theo đó, chủ tài khoản thanh toán/chủ thẻ ngân hàng sẽ tạm dừng/hạn chế giao dịch khi chưa cập nhật sinh trắc học và giấy tờ tùy thân (Căn cước, Hộ chiếu, Thị thực... hết hiệu lực), cụ thể:
