Sacombank mở rộng giải pháp bảo hiểm đầu tư

Sacombank phân phối sản phẩm An tâm đầu tư của Dai-ichi Life Việt Nam, giúp khách hàng kết hợp bảo vệ tài chính, tích lũy và đầu tư linh hoạt trong kế hoạch dài hạn.

Theo đại diện nhà băng, trên hành trình xây dựng gia sản, mục tiêu của nhiều người không chỉ là gia tăng tài sản mà còn duy trì, bảo vệ và chuyển giao tài sản bền vững. Để đáp ứng nhu cầu này, các giải pháp tài chính hiện đại cần đồng thời hướng đến ba mục tiêu gồm tăng trưởng tài sản, dự phòng rủi ro và bảo vệ kế hoạch tài chính dài hạn. Yếu tố trên cũng là lý do các sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư ngày càng được nhiều người quan tâm khi vừa mở ra cơ hội đầu tư theo chiến lược, vừa bổ sung lớp bảo vệ tài chính cho bản thân và gia đình.

Xu hướng này cho thấy đầu tư không còn là lựa chọn dành riêng cho những người có nguồn vốn lớn hoặc có nhiều kinh nghiệm. Thay vào đó, nhiều người bắt đầu với mức vốn phù hợp và ưu tiên các giải pháp được quản lý chuyên nghiệp, có thể linh hoạt điều chỉnh theo từng giai đoạn để đồng hành cùng mục tiêu tài chính dài hạn.

Hoàng Quân (38 tuổi, TP HCM), chủ cửa hàng nội thất, cho biết sau nhiều năm duy trì thói quen tích lũy và tìm hiểu các kênh đầu tư, Quân nhận ra điều mình cần không chỉ là cơ hội gia tăng tài sản, còn là kế hoạch phù hợp với quỹ thời gian và mục tiêu dài hạn.

"Với khoản tiền dành cho những mục tiêu trong tương lai, tôi muốn có thêm giải pháp giúp tài sản có khả năng tăng trưởng mà không phải dành quá nhiều thời gian nghiên cứu thị trường. Quan trọng hơn, kế hoạch đó cũng cần mang lại sự yên tâm cho gia đình", Quân nói.

Đáp ứng nhu cầu xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn của khách hàng, Sacombank đang phân phối sản phẩm bảo hiểm nhân thọ An tâm đầu tư của Dai-ichi Life Việt Nam. Sản phẩm kết hợp giữa bảo vệ tài chính và đầu tư trong cùng hợp đồng, đồng thời cho phép người tham gia chủ động lựa chọn phương án phù hợp với mục tiêu của mình.

Với cùng một mức phí, người tham gia có thể ưu tiên gia tăng số tiền bảo hiểm, cân bằng giữa yếu tố bảo vệ và đầu tư hoặc tập trung tích lũy theo kế hoạch tài chính riêng. Khi xảy ra các sự kiện bảo hiểm theo quy định, người tham gia được chi trả số tiền bảo hiểm cùng giá trị quỹ. Sản phẩm còn bổ sung khoản chi trả trong trường hợp tử vong do tai nạn, hỗ trợ ứng trước chi phí hậu sự và bảo vệ thêm một người thân mà không phát sinh thêm phí.

Song song đó, An tâm đầu tư giúp khách hàng chủ động xây dựng chiến lược đầu tư ngay cả khi chưa có nhiều kinh nghiệm, thông qua 5 quỹ đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia. Người ưu tiên an toàn có thể lựa chọn các quỹ thiên về trái phiếu và tiền gửi, trong khi những khách hàng kỳ vọng tăng trưởng dài hạn có thể phân bổ vào các quỹ cổ phiếu hoặc kết hợp nhiều quỹ phù hợp với mục tiêu của mình. Đồng thời, sản phẩm cho phép khách hàng linh hoạt thay đổi tỷ lệ đầu tư, chuyển đổi quỹ hoặc đầu tư thêm với số tiền tối đa bằng 5 lần phí cơ bản mỗi năm cũng như hưởng các khoản thưởng đồng hành và thưởng gắn bó dài lâu nếu duy trì hợp đồng theo quy định.

Theo đại diện Sacombank, giải pháp này giúp khách hàng có thể bắt đầu kế hoạch tài chính với nguồn vốn phù hợp, linh hoạt điều chỉnh theo từng giai đoạn, đồng thời duy trì lớp bảo vệ trước những rủi ro trong cuộc sống. Trong quý III/2026, Sacombank triển khai chương trình ưu đãi dành cho các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam được phân phối qua ngân hàng nhằm gia tăng quyền lợi cho khách hàng.

Theo đó, khách hàng tham gia mới các sản phẩm An tâm đầu tư hoặc An tâm hạnh phúc với phí bảo hiểm năm đầu từ 15 triệu đồng trở lên sẽ được hoàn tiền từ 5% đến 20%, tùy theo mức phí. Các hợp đồng tiếp tục duy trì đóng phí năm thứ hai cũng được hoàn tiền 5%, góp phần khuyến khích khách hàng theo đuổi kế hoạch tài chính dài hạn. Bên cạnh đó, với sản phẩm An tâm vững bước lựa chọn phương thức đóng phí hai năm, khách hàng có thể nhận ưu đãi hoàn tiền lên đến 30% phí bảo hiểm, mang lại thêm lợi ích ngay từ giai đoạn đầu tham gia.