Theo ông Phạm Anh Tuấn, NHNN đã xây dựng kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ lừa đảo. Đây là các tài khoản khách hàng được tất cả các ngân hàng (NH) đánh giá và gửi về NHNN theo quy định. Khi khách hàng chuyển tiền vào những tài khoản nghi ngờ này, ứng dụng NH sẽ cảnh báo để khách hàng cân nhắc việc chuyển khoản. Dữ liệu tài khoản ngân hàng nghi ngờ hiện nay lên 350.000 tài khoản. Theo đó, từ 1.4, BIDV đã thí điểm dịch vụ này. Kết quả qua 1 tháng khả quan khi phát hiện 40.000 giao dịch chuyển số tiền 160 tỉ đồng được ngăn chặn nhờ dịch vụ này. Sau BIDV, thì 4 NH còn lại gồm Vietcombank, MB, Vietinbank, Agribank sẽ thực hiện trong tháng 6 và 7. Sau thời gian thực hiện, NHNN sẽ đánh giá và rút ra kinh nghiệm. Sau đó mở rộng cho các NH khác tham gia trên tinh thần tự nguyện. Tuy nhiên ở đây, những NH nào gửi danh sách tài khoản nghi ngờ về cho NHNN thì NHNN sẽ chia sẻ danh sách dữ liệu đã thu thập được trên hệ thống cho NH này.
Mới đây Công an tỉnh Thái Bình đã triệt phá ổ nhóm tội phạm hoạt động xuyên quốc gia, quy mô lớn, với thủ đoạn mới, lần đầu xuất hiện tại Việt Nam - sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) để phạm tội. Đối với giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên phải quét sinh trắc học, các đối tượng tạo ra clip AI khuôn mặt của chủ tài khoản để vượt qua lớp bảo mật xác thực sinh trắc của ngân hàng, chủ tài khoản không cần trực tiếp thực hiện. Liên quan đến tội phạm sử dụng công nghệ AI thực hiện chuyển khoản, ông Phạm Anh Tuấn cho biết một số ứng dụng của tổ chức dịch vụ chưa đáp ứng đầy đủ chứng chỉ KYC về an toàn bảo mật. "Qua vụ việc nêu trên, chúng tôi đã yêu cầu tổ chức thực hiện đầy đủ các chứng chỉ quốc tế về KYC. Tội phạm công nghệ ngày càng gia tăng đòi hỏi các tổ chức cung ứng dịch vụ phải đầu tư công nghệ chống lừa đảo. Chúng ta dùng AI để chống gian lận lừa đảo thì kẻ gian cũng sẽ dùng AI để đi lừa đảo", ông Phạm Anh Tuấn cho hay.
Trước khi áp dụng cài đặt sinh trắc học cho tài khoản NH áp dụng từ 1.7.2024 đến nay, hệ thống NH ghi nhận có 200 triệu tài khoản nhưng chỉ có 113 triệu tài khoản cá nhân được đối chiếu thông tin sinh trắc học để có thể giao dịch online, trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Như vậy, số tài khoản không giao dịch online chiếm tỉ trọng lớn. Trong đó có tài khoản được mở từ rất lâu không sử dụng, tài khoản "ngủ đông" và tài khoản mở vì mục đích lừa đảo. Với việc quản chặt tài khoản khách hàng cá nhân, ông Phạm Anh Tuấn cho hay tội phạm công nghệ cao chuyển qua tài khoản tổ chức để lừa đảo. Do đó, NHNN đang hoàn thiện thông tư sửa đổi Thông tư 17 quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Theo đó, người đại diện hợp pháp của tổ chức cần trực tiếp đến tổ chức tín dụng để mở tài khoản. Sẽ không chấp nhận bất kỳ hình thức nào như mở tài khoản qua thư, ủy quyền cho người mang hồ sơ đến. Đối tượng áp dụng dự kiến là các doanh nghiệp mới thành lập trong 6-9 tháng, có quy mô hoạt động như hộ kinh doanh nhỏ lẻ. Một điểm mới nữa là từ 1-7 tới ví điện tử sẽ được xem như phương tiện thanh toán,
