Theo ông Phạm Anh Tuấn, NHNN đã xây dựng kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ lừa đảo. Đây là các tài khoản khách hàng được tất cả các ngân hàng (NH) đánh giá và gửi về NHNN theo quy định. Khi khách hàng chuyển tiền vào những tài khoản nghi ngờ này, ứng dụng NH sẽ cảnh báo để khách hàng cân nhắc việc chuyển khoản. Dữ liệu tài khoản ngân hàng nghi ngờ hiện nay lên 350.000 tài khoản. Theo đó, từ 1.4, BIDV đã thí điểm dịch vụ này. Kết quả qua 1 tháng khả quan khi phát hiện 40.000 giao dịch chuyển số tiền 160 tỉ đồng được ngăn chặn nhờ dịch vụ này. Sau BIDV, thì 4 NH còn lại gồm Vietcombank, MB, Vietinbank, Agribank sẽ thực hiện trong tháng 6 và 7. Sau thời gian thực hiện, NHNN sẽ đánh giá và rút ra kinh nghiệm. Sau đó mở rộng cho các NH khác tham gia trên tinh thần tự nguyện. Tuy nhiên ở đây, những NH nào gửi danh sách tài khoản nghi ngờ về cho NHNN thì NHNN sẽ chia sẻ danh sách dữ liệu đã thu thập được trên hệ thống cho NH này.
Mới đây Công an tỉnh Thái Bình đã triệt phá ổ nhóm tội phạm hoạt động xuyên quốc gia, quy mô lớn, với thủ đoạn mới, lần đầu xuất hiện tại Việt Nam - sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) để phạm tội. Đối với giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên phải quét sinh trắc học, các đối tượng tạo ra clip AI khuôn mặt của chủ tài khoản để vượt qua lớp bảo mật xác thực sinh trắc của ngân hàng, chủ tài khoản không cần trực tiếp thực hiện. Liên quan đến tội phạm sử dụng công nghệ AI thực hiện chuyển khoản, ông Phạm Anh Tuấn cho biết một số ứng dụng của tổ chức dịch vụ chưa đáp ứng đầy đủ chứng chỉ KYC về an toàn bảo mật. "Qua vụ việc nêu trên, chúng tôi đã yêu cầu tổ chức thực hiện đầy đủ các chứng chỉ quốc tế về KYC. Tội phạm công nghệ ngày càng gia tăng đòi hỏi các tổ chức cung ứng dịch vụ phải đầu tư công nghệ chống lừa đảo. Chúng ta dùng AI để chống gian lận lừa đảo thì kẻ gian cũng sẽ dùng AI để đi lừa đảo", ông Phạm Anh Tuấn cho hay.
