Từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch.
Bên cạnh cập nhật thông tin sinh trắc học, khách hàng phải đảm bảo các giấy tờ như Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD) phải còn hiệu lực và được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng.
Theo Điều 21 Luật Căn cước công dân số 59/2014/QH13, thẻ Căn cước công dân có giá trị sử dụng cho đến khi người được cấp đủ 25 tuổi, đủ 40 tuổi và đủ 60 tuổi. Tuy nhiên, đối với những người được cấp CCCD trong thời hạn 2 năm trước tuổi quy định thì thẻ Căn cước công dân vẫn có giá trị sử dụng đến độ tuổi đổi thẻ tiếp theo.
Ví dụ, công dân sinh năm 1984 thì đến năm 2024 sẽ phải thực hiện đổi thẻ CCCD, nhưng nếu công dân đã thực hiện đổi CCCD vào năm 2022 (từ khi tròn 38 tuổi) hoặc năm 2023 (năm 39 tuổi) thì CCCD đó sẽ có hiệu lực đến mốc 60 tuổi mới phải đổi tiếp.
Như vậy năm 2024, những ai sinh năm 1999, 1984 và 1964 có CCCD được cấp từ trước thời điểm năm 2022 thì sẽ hết hạn sử dụng, phải thực hiện thủ tục đổi thẻ mới. Tuy nhiên, nếu đã đổi thẻ từ năm 2022 trở về sau thì vẫn được tiếp tục sử dụng thẻ này đến mốc tuổi phải đổi thẻ tiếp theo.
Sau ngày 1/1/2025, nếu những khách hàng sinh vào các năm trên chưa cập nhật CCCD mới thay thế cho CCCD đã hết hiệu lực thì sẽ bị ngân hàng TẠM DỪNG giao dịch tại tất cả các kênh (quầy, trực tuyến, ATM).
Ngoài ra, Khoản 2, Khoản 3 Điều 46 Luật Căn cước 2023 quy định thời hạn cuối được sử dụng Chứng minh nhân dân (CMND) là đến hết ngày 31/12/2024 đối với CMND còn thời hạn đến sau ngày 31/12/2024. Nghĩa là, từ ngày 1/1/2025, CMND sẽ chính thức bị “khai tử”. Khách hàng sử dụng CMND để mở tài khoản thanh toán tại các ngân hàng, nếu chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế sẽ không thể thực hiện các giao dịch tại ngân hàng
Đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam thì phải có thêm thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh, hoặc Danh tính điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02).
Khách hàng cũng nên chú ý cập nhật thông tin sinh trắc học trước thời hạn ngày 1/1/2025 nếu không ngân hàng sẽ tạm dừng giao dịch thanh toán trực tuyến. Tuy nhiên, khách hàng vẫn thực hiện được các giao dịch rút tiền tại máy ATM bằng thẻ vật lý và vẫn thực hiện được các giao dịch bằng thẻ tại thiết bị chấp nhận thẻ tại điểm bán.
Để tránh bị gián đoạn giao dịch, khách hàng thuộc những trường hợp kể trên cần nhanh chóng cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân còn hiệu lực với ngân hàng và xác thực sinh trắc học trước thời gian quy định.
