Warren Buffett được mệnh danh là nhà đầu tư chứng khoán thành công nhất mọi thời đại. Ông bắt đầu mua cổ phiếu từ năm 11 tuổi và hiện sở hữu khối tài sản lên tới 141 tỷ USD, là tỷ phú giàu thứ 6 thế giới. Trong suốt cuộc đời của mình, "Nhà tiên tri xứ Omaha" đã đưa ra rất nhiều lời khuyên dành cho các nhà đầu tư nhưng có 6 kinh nghiệm quý báu nhất được ông nhắc đi nhắc lại trong các cuộc họp cổ đông cũng như trước truyền thông. Nếu là người đang tìm kiếm cơ hội đầu tư, nhất định không được bỏ qua những lời khuyên này!
Tỷ phú Warren Buffett
1. Đừng để mất tiền
Nhiều người cho rằng đây là nguyên tắc quan trọng nhất trong triết lý đầu tư của Warren Buffett. Ông luôn nhấn mạnh rằng việc bảo vệ vốn quan trọng hơn chạy theo những khoản lợi nhuận nhanh chóng. Buffett sẵn sàng bỏ qua các cơ hội đầu tư nếu không tin tưởng vào triển vọng dài hạn của doanh nghiệp. Nhờ tuân thủ nguyên tắc này, ông đã giảm thiểu tổn thất và tối đa hóa lợi nhuận trong suốt sự nghiệp của mình. Ông luôn nhấn mạnh nguyên tắc này tới mức nhắc đi nhắc lại: "Quy tắc số 2 là không bao giờ quên quy tắc số 1."
Lời khuyên này tuy đơn giản nhưng nhắc nhở nhà đầu tư về tầm quan trọng của việc quản lý rủi ro. Bằng cách ưu tiên tránh những tình huống có thể dẫn đến thua lỗ, bạn sẽ tự nhiên có được những khoản đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận. Nghĩ về những rủi ro trước khi chạy theo lợi nhuận có thể giúp bạn tránh được những thất bại lớn trong đầu tư.
2. Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi mọi người sợ hãi
Đây là lời khuyên của Buffett về việc kiểm soát hành vi trên thị trường chứng khoán. Khi nhiều nhà đầu tư trở nên quá phấn khích và đổ xô mua cổ phiếu hoặc các tài sản khác với giá cao không hợp lý, khả năng sinh lời từ các khoản đầu tư này sẽ giảm. Ngược lại, trong những thời điểm thị trường bi quan, khi nhiều người lo sợ và bán tháo tài sản, lại chính là lúc xuất hiện những cơ hội tốt với mức giá hấp dẫn. Quản lý cảm xúc trước sự biến động này là yếu tố giúp bạn trở thành nhà đầu tư giỏi.
3. Chờ đợi thời điểm thích hợp
Một trong những khả năng có thể tạo thành lợi thế lớn nhất của một nhà đầu tư chính là khả năng chờ đợi, hay nói cách khác là sự kiên nhẫn. Nếu bạn bị thúc ép đầu tư vào một lĩnh vực mà bản thân chưa hiểu rõ, hoặc cảm thấy giá chưa hợp lý, hãy nhớ rằng thị trường luôn biến đổi và cơ hội mới sẽ đến. Sớm muộn gì một doanh nghiệp phù hợp sẽ xuất hiện với mức giá lý tưởng và đó mới là lúc bạn cần hành động.
4. Đầu tư vào quỹ chỉ số
Mặc dù bản thân là một nhà đầu tư tích cực, Buffett thừa nhận rằng phần lớn mọi người sẽ có kết quả tốt hơn nếu đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp, đa dạng danh mục. Ông khuyến nghị các nhà đầu tư nhỏ lẻ nên đầu tư vào các quỹ chỉ số như S&P 500, bởi đây là cách tốt để đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu của Mỹ và hưởng lợi từ sự phát triển của nền kinh tế.
5. Tập trung vào dài hạn
Warren Buffett là một nhà đầu tư dài hạn, luôn tin rằng tiềm năng phát triển tương lai của một công ty quan trọng hơn nhiều so với kết quả ngắn hạn. Ông ưu tiên đầu tư vào những công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững, được quản lý chặt chẽ và có lịch sử tăng trưởng ổn định. Buffett thường giữ các khoản đầu tư này trong thời gian dài, tận dụng sức mạnh của lãi kép. Ông từng chia sẻ rằng thời gian nắm giữ yêu thích của mình là "mãi mãi."
Warren Buffett từng viết trong bức thư gửi cổ đông năm 1996: "Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, vậy đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút". Ông sẽ không chọn một cổ phiếu chỉ vì nghĩ giá của chúng có thể tăng trong tuần này, tháng này hay thậm chí là trong năm nay. Ông sẽ mua khi muốn sở hữu chúng lâu dài.
6. Hiểu rõ những gì bạn đầu tư
Buffett luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nắm vững kiến thức về ngành và công ty mà bạn định đầu tư. Ông dành thời gian nghiên cứu kỹ lưỡng từng cơ hội, xem xét các yếu tố như tình hình tài chính, lợi thế cạnh tranh, và chất lượng đội ngũ quản lý. Bằng cách tuân thủ nguyên tắc này, ông có thể đưa ra quyết định sáng suốt và giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư.
