Trong thời buổi công nghệ phát triển, các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, đa dạng. Theo Công an tỉnh Lai Châu, một trong những thủ đoạn mới xuất hiện thời gian gần đây là sử dụng tài khoản ngân hàng trùng tên với người thân, bạn bè, đối tác kinh doanh của nạn nhân.
Cụ thể, thủ đoạn này lợi dụng sự chủ quan của người chuyển tiền (chỉ dựa vào tên hiển thị trên tài khoản) để chiếm đoạt tài sản. Đầu tiên, các đối tượng lựa chọn những người có mối quan hệ tín nhiệm với nạn nhân như bạn bè, người thân, đối tác kinh doanh, điều này giúp các đối tượng dễ dàng chiếm được niềm tin của nạn nhân.
Tiếp đến, đối tượng mở hoặc tìm mua tài khoản ngân hàng mang tên giống với người nạn nhân quen biết. Khi nạn nhân kiểm tra thông tin, thấy họ, tên khớp với thông tin người quen sẽ tạo ra sự tin tưởng. Bằng cách giả danh làm người quen, đối tượng sẽ liên hệ qua điện thoại, tin nhắn, email... thường trình bày tình huống khẩn cấp hoặc không thể chậm trễ để yêu cầu chuyển tiền.
Để tránh trở thành nạn nhân của thủ đoạn lừa đảo trên. Công an tỉnh Lai Châu đề nghị người dân nâng cao cảnh giác và lưu ý những nội dung sau:
(1) Tránh đăng tải thông tin cá nhân, thông tin giao dịch ngân hàng trên mạng xã hội để các đối tượng lợi dụng, thu thập thông tin.
(2) Trước khi chuyển tiền, cần kiểm tra và xác minh kỹ thông tin, có thể thông qua việc gọi điện lại trực tiếp cho người đề nghị chuyển tiền hoặc gọi điện cho người thân quen của họ để xác minh lại thông tin.
(3) Cảnh giác với các tin nhắn, cuộc gọi yêu cầu chuyển tiền, đặc biệt các yêu cầu có dấu hiệu vội vã, thúc giục.
