Thông tư 27/2025 của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) hướng dẫn một số điều của luật Phòng, chống rửa tiền quy định: Giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương phải báo cáo về NHNN. Đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị giao dịch từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác giá trị tương đương thì phải báo cáo. Ngoài ra, các giao dịch chuyển khoản có dấu hiệu đáng ngờ cũng thuộc diện phải báo cáo. Tuy nhiên, trách nhiệm báo cáo thuộc về các tổ chức tài chính như ngân hàng thương mại chứ không phải cá nhân thực hiện chuyển khoản.
Các ngân hàng phải báo cáo giao dịch chuyển khoản trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc từ 1.000 USD nếu chuyển khoản quốc tế
