Với các hồ sơ tài chính, khách hàng thường phải chia sẻ nhiều dữ liệu nhạy cảm: thông tin tài sản, thu nhập, mục đích sử dụng vốn, tình trạng hồ sơ, giấy tờ cá nhân và đôi khi là cả hoạt động kinh doanh. Đây đều là những thông tin cần được tiếp nhận và xử lý cẩn trọng.
Đối với cá nhân, nhu cầu tài chính thường gắn với những hoàn cảnh riêng: cần xoay xở dòng tiền, xử lý việc gia đình, đầu tư thêm cho công việc hoặc cân đối các khoản chi ngắn hạn. Không phải ai cũng muốn những thông tin này bị chia sẻ rộng rãi hoặc gây ảnh hưởng đến các mối quan hệ xung quanh.
