Mới đây, ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) đã ra mắt tính nắng bảo vệ tài khoản - cảnh báo gian lận tức thời.
Theo đó, kể từ tháng 07/2025, khi khách hàng thực hiện chuyển tiền qua ứng dụng VietinBank iPay Mobile, hệ thống sẽ tự động kiểm tra tài khoản người nhận và gửi cảnh báo nếu phát hiện một trong ba dấu hiệu nghi ngờ rủi ro sau:
- Thông tin người nhận không trùng khớp với dữ liệu từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
- Tài khoản thuộc danh sách cảnh báo từ các cơ quan có thẩm quyền.
- Tài khoản người nhận nghi ngờ có dấu hiệu bất thường (giao dịch lớn bất thường, nhận tiền từ nhiều tài khoản nghi ngờ,…).
Thông qua những cảnh báo này, khách hàng sẽ kịp thời nắm bắt mức độ an toàn của tài khoản người nhận và chủ động quyết định có tiếp tục thực hiện giao dịch hay không. VietinBank nhấn mạnh, hệ thống chỉ cung cấp thông tin cảnh báo rủi ro cho khách hàng, không can thiệp hay chặn bất kỳ giao dịch nào.
Để trải nghiệm tính năng mới, khách hàng cần cập nhật ứng dụng VietinBank iPay Mobile phiên bản mới nhất.
Ngoài ra, VietinBank cũng khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác, không nhấp vào liên kết lạ, không cung cấp thông tin bảo mật như ảnh CCCD, tên truy cập, mật khẩu, mã OTP hoặc hóa đơn cá nhân qua email/tin nhắn.
Trước VietinBank, hai ông lớn BIDV và Vietcombank cũng đã triển khai thí điểm tính năng tự động cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo. Theo báo cáo của BIDV, ngân hàng đã kịp thời ngăn chặn nhiều khách hàng chuyển khoản cho tội phạm lừa đảo, số tiền được bảo toàn lên đến 100 tỷ, nhờ tính năng này.
Theo ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN), lộ trình triển khai tính năng cảnh báo tài khoản nghi ngờ tại các ngân hàng lớn trong thời gian tới như sau: Vietcombank - dự kiến triển khai từ 30/6/2025; VietinBank - 4/7/2025; MB: 14/7/2025; Agribank: 24/7/2025.
