Một cựu nhân viên quan hệ khách hàng của Ngân hàng ICICI tại thành phố Kota, Ấn Độ vừa bị bắt giữ vì bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 45,8 triệu rupee (tương đương gần 14 tỷ đồng Việt Nam) từ 41 tài khoản khách hàng trong suốt hơn hai năm.
Cô Sakshi Gupta, người từng làm việc tại ngân hàng ICICI chi nhánh Shriram Nagar (khu DCM, thành phố Kota) từ năm 2020 đến 2023, đã bị cảnh sát bắt giữ vào ngày 31/5/2025 sau một cuộc điều tra chi tiết. Vụ gian lận lần đầu được báo cáo vào ngày 18/2 cùng năm.
Theo kết quả điều tra, Gupta đã truy cập trái phép vào hơn 110 tài khoản của 41 khách hàng và thực hiện hàng loạt giao dịch bất hợp pháp. Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được cô chuyển sang đầu tư chứng khoán, nhưng các khoản đầu tư đều thua lỗ nghiêm trọng.
Để che giấu hành vi gian lận, Gupta đã thay đổi số điện thoại liên kết với các tài khoản ngân hàng, thay vào đó là số điện thoại của người thân, nhằm ngăn chặn khách hàng nhận được cảnh báo giao dịch và mã OTP.
Quản lý ngân hàng, ông Tarun Dadhich, đã phát hiện ra sự bất thường và gửi đơn khiếu nại, dẫn đến quá trình kiểm toán nội bộ toàn diện và sau đó là hành động pháp lý từ phía cảnh sát.
"Gupta đã có kế hoạch rất bài bản, thậm chí còn sử dụng tài khoản của một cụ bà không hề hay biết để làm tài khoản trung gian gom tiền," sĩ quan Ibrahim của cơ quan cảnh sát Udhyog Nagar cho biết. Đến giữa tháng 2/2023, hơn 30 triệu rupee đã được luân chuyển qua tài khoản này.
Điều tra còn phát hiện thêm các thủ đoạn tinh vi khác. Gupta đã kích hoạt tính năng thấu chi trên 40 tài khoản mà không có sự đồng ý của chủ tài khoản. Cựu nhân viên ngân hàng này còn đáo hạn sớm tiền gửi cố định của 31 khách hàng, chuyển trái phép 13,4 triệu rupee.
Gupta còn lạm dụng thẻ ghi nợ, mã PIN và OTP cho các giao dịch trực tuyến và tại cây ATM. Nữ nhân viên ngân hàng cũng tự ý cấp một khoản vay cá nhân giả mạo trị giá 3,4 triệu rupee. Nữ nhân viên này cũng lợi dụng các thiết bị giao dịch tự động của ngân hàng, như máy kiosk điện tử và ứng dụng ngân hàng số, để thực hiện các thao tác mà không cần qua bước xác thực trực tiếp. Cô cũng chuyển tiền qua nhiều tài khoản chứng khoán nhằm xóa dấu vết. Sau khi bị tạm giữ một ngày, Gupta đã được đưa ra tòa và hiện đang bị giam giữ chờ điều tra thêm.
Người phát ngôn của ICICI Bank cho biết: "Chúng tôi coi trọng lợi ích của khách hàng là ưu tiên hàng đầu. Ngay khi phát hiện hành vi gian lận, ngân hàng đã lập tức nộp đơn lên cơ quan chức năng. Chúng tôi áp dụng chính sách 'không khoan nhượng' với mọi hành vi gian lận, và đã đình chỉ nhân viên liên quan. Chúng tôi xin cam kết rằng các khiếu nại chính đáng của khách hàng bị ảnh hưởng đã được giải quyết thỏa đáng."
Theo India Times
