Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN, các ngân hàng lớn như Vietcombank, Sacombank, ACB và BIDV đồng loạt thông báo về một yêu cầu quan trọng: Kể từ ngày 01/07/2025, tất cả khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp, và cả hộ kinh doanh sẽ bị tạm dừng các giao dịch điện tử như rút tiền hay thanh toán qua ứng dụng (VietinBank iPay, VCB DigiBiz, ACB ONE, BIDV SmartBanking) nếu chưa hoàn thành việc cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.
Để tránh bị gián đoạn, các ngân hàng khuyến cáo người đại diện pháp luật cần sớm thực hiện việc đăng ký sinh trắc học, chủ yếu là xác thực khuôn mặt, thông qua hai hình thức: trực tiếp tại các chi nhánh/phòng giao dịch trên toàn quốc hoặc trực tuyến qua các ứng dụng ngân hàng số. Khi thực hiện, người đại diện là công dân Việt Nam cần mang theo Căn cước công dân gắn chip còn hiệu lực, trong khi người nước ngoài cần chuẩn bị hộ chiếu; một số trường hợp, đặc biệt là người nước ngoài, có thể được yêu cầu phải đăng ký trực tiếp tại quầy.
Khách hàng chưa cập nhật thông tin về giấy tờ tùy thân sẽ bị ngừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền bất kể tài khoản cá nhân hay tài khoản doanh nghiệp
Cụ thể, ngân hàng VietinBank khuyến cáo khách hàng để tránh bị gián đoạn trong việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử (bao gồm VietinBank eFAST, VietinBank ERP, kết nối hệ thống trực tiếp (H2H/API), kết nối thanh toán song phương với Kho bạc Nhà nước Bảo hiểm xã hội), khách hàng cần kịp thời thực hiện đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước ngày 1/7.
Sau mốc này, những khách hàng chưa hoàn thành cập nhật, VietinBank sẽ tạm dừng cung cấp dịch vụ thanh toán/rút tiền tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử để bảo đảm tuân thủ quy định.
Tương tự, ngân hàng Vietcombank cho biết theo quy định tại Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, từ ngày 1/7/2025, các khách hàng tổ chức chỉ được giao dịch trực tuyến trên tài khoản thanh toán tại các ngân hàng sau khi đã hoàn tất cập nhật giấy tờ tuỳ thân và đăng ký thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.
Để tránh bị gián đoạn trong việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử (bao gồm VCB DigiBiz, VCB Cash Up, VCB iB@nking hoặc các kênh điện tử khác VCB cung cấp cho khách hàng trong từng thời kỳ), khách hàng tổ chức cần kịp thời thực hiện cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp với ngân hàng trước ngày 1/7/2025.
Ngân hàng BIDV cũng phát đi thông báo tương tự, không riêng khách hàng là doanh nghiệp lớn; kể từ ngày 1/7/2025, khách hàng là Hộ kinh doanh chưa cập nhật thông tin sinh trắc học của Người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền sẽ bị tạm dừng các giao dịch như rút tiền, thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán; giao dịch thanh toán thẻ trực tuyến.
Đáng chú ý, ngân hàng ACB còn đưa ra một mốc thời gian quan trọng khác, yêu cầu các khách hàng tổ chức đã mở tài khoản trước ngày 01/10/2024 phải bổ sung, cập nhật lại bộ hồ sơ pháp lý của mình trước ngày 01/01/2026. Nếu không hoàn tất việc bổ sung các giấy tờ như điều lệ công ty, quyết định bổ nhiệm giám đốc và thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi, toàn bộ giao dịch của tài khoản sẽ bị chặn. Do đó, các doanh nghiệp và tổ chức được khuyến nghị cần khẩn trương liên hệ với ngân hàng để hoàn tất cả hai thủ tục trên trước các thời hạn quy định, đảm bảo mọi hoạt động thanh toán và giao dịch diễn ra thông suốt.
Tương tự, nhiều ngân hàng Thương mại cổ phần tư nhân cũng đồng loạt phát thông báo tới khách hàng tổ chức về việc cập nhật sinh trắc học, bao gồm: KienlongBank, ACB, Sacombank, SHB… thông báo sẽ buộc phải tạm dừng các giao dịch tài chính trên phương tiện điện tử của khách hàng tổ chức nếu người đại diện theo pháp luật chưa thực hiện sinh trắc học, trước ngày 1/7.
