Sự bùng nổ của xu hướng thanh toán không dùng tiền mặt đã mang đến sự tiện lợi, nhanh chóng cho người dân trong sinh hoạt hằng ngày. Tuy nhiên, đi cùng với sự tăng trưởng vượt bậc của các giao dịch trực tuyến là áp lực ngày càng lớn đối với công tác quản lý và giám sát dòng tiền.
Để phòng ngừa tội phạm rửa tiền, gian lận tài chính và lừa đảo công nghệ cao, các ngân hàng đang thắt chặt quy trình kiểm soát rủi ro dựa trên các bộ chỉ số nghiêm ngặt.
