Khi cổ phiếu, vàng hay bất động sản cùng tăng mạnh, nhà đầu tư cá nhân dễ bị kéo vào những chủ đề nóng. Một khoản tiền nhàn rỗi vì vậy có thể nhanh chóng trở thành quyết định “all-in” vào một cổ phiếu hoặc một lớp tài sản, nếu thiếu nguyên tắc phân bổ từ đầu.
Từ trải nghiệm cá nhân, ông Nguyễn Duy Linh, Tổng Giám đốc SHS, cho rằng rủi ro phân bổ tài sản quá tập trung thường bị nhà đầu tư đánh giá thấp. Trong giai đoạn thị trường thuận lợi, cách làm này có thể tạo cảm giác hiệu quả, nhưng khi chu kỳ đảo chiều, danh mục thiếu cân bằng sẽ tạo áp lực lớn.
