Các chuyên gia đánh giá, ngân hàng và bảo hiểm thường được xem là hai ngành nghề có nhiều điểm giao thoa về kiến thức chuyên môn, nhưng lại mang đến những trải nghiệm nghề nghiệp rất khác nhau. Nếu ngân hàng gắn với tính kỷ luật, quy trình và chỉ tiêu vận hành chặt chẽ, thì bảo hiểm lại mở ra không gian rộng hơn cho khả năng tư vấn, đồng hành, xây dựng mối quan hệ dài hạn với khách hàng.
Những năm gần đây, ngày càng nhiều nhân sự có nền tảng tài chính - ngân hàng lựa chọn chuyển hướng sang ngành bảo hiểm nhân thọ. Họ mang theo kinh nghiệm, kỹ năng và tư duy được tích lũy trong môi trường ngân hàng để tiếp tục phát triển ở lĩnh vực mới.
Như với Bùi Thị Thu Hà, nhiều năm làm giao dịch viên ở ngân hàng, cô đã quen với áp lực chỉ tiêu, quy trình chặt chẽ và nhịp độ công việc cao. Dù có công việc ổn định, môi trường chuyên nghiệp và đạt được nhiều thành tích nổi bật, Thu Hà vẫn cảm nhận rõ giới hạn của lộ trình sự nghiệp mà mình đang theo đuổi.
Khi biết đến lĩnh vực bảo hiểm với môi trường năng động - nơi những nỗ lực cá nhân có thể mang đến kết quả tương xứng, cô nhìn thấy hướng đi mới và tiềm năng. Hà đánh giá, công việc tư vấn bảo hiểm mở ra cơ hội đồng hành khách hàng ở những kế hoạch tài chính dài hạn, nhất là khi nhu cầu bảo vệ và hoạch định tài chính ngày càng gia tăng.
Sau gần 12 năm làm việc tại Manulife, Thu Hà ghi nhận nhiều thành tích và danh hiệu. Tuy nhiên, điều cô nhắc đến nhiều nhất không phải là các cột mốc đạt được, mà là cảm giác không ngừng học hỏi và phát triển qua từng giai đoạn.
"Có những lúc rất áp lực, nhưng đổi lại mình thấy bản thân phát triển hơn qua từng năm và gặt hái được những thành tích mới. Đó là điều trước đây mình luôn tìm kiếm", Thu Hà cho biết.
Còn đối với Vũ Thị Thanh Hương, sau nhiều năm dành thời gian chăm sóc gia đình, cô nghĩ việc quay trở lại thị trường lao động sẽ không đơn giản. Nhưng nhờ quãng nghỉ đó, cô có góc nhìn thực tế hơn về những vấn đề mà nhiều gia đình quan tâm như chi tiêu, giáo dục hay các rủi ro tài chính trong cuộc sống.
Trải nghiệm này giúp Hương nhìn nhận lĩnh vực bảo hiểm theo cách khác. Với cô, đây không đơn thuần là công việc mới mà là cơ hội kết nối kiến thức tài chính đã tích lũy và sự thấu hiểu nhu cầu bảo vệ và tích lũy của mỗi gia đình. Hơn 5 năm làm việc trong ngành ngân hàng trở thành nền tảng quan trọng giúp Hương nhanh chóng thích nghi với môi trường mới. Tư duy tài chính, kỹ năng chăm sóc khách hàng và tính kỷ luật tiếp tục phát huy giá trị trong công việc hiện tại.
Theo Thanh Hương, nếu môi trường trước đây mang lại kiến thức chuyên môn và tác phong làm việc bài bản, thì lĩnh vực bảo hiểm cho cô cơ hội ứng dụng những giá trị đó theo cách linh hoạt hơn, gần gũi hơn với khách hàng. Sau 9 năm tại Manulife, cô từng nhiều lần đạt danh hiệu MDRT, dẫn đầu tỷ lệ tuyển dụng và phát triển quản lý toàn quốc năm 2018. Thanh Hương cũng là đại diện đầu tiên của Manulife Việt Nam tham gia chia sẻ tại Hội nghị GAMA châu Á tổ chức ở Hong Kong (Trung Quốc).
"Với tôi, đây không phải là sự trở lại sau một quãng nghỉ, mà là bước tiếp nối để những kinh nghiệm tích lũy trước đó tiếp tục tạo ra giá trị mới", Thanh Hương nói.
Nếu kiến thức tài chính ở ngân hàng giúp Thanh Hương tìm thấy sự kết nối sâu sắc hơn với ngành bảo hiểm, thì với chị Nguyễn Thị Vân, kinh nghiệm của người làm "back-office" lại trở thành lợi thế riêng khi bước sang lĩnh vực mới này.
Nhiều năm làm ở khối vận hành tại ngân hàng quốc tế giúp cô hình thành sự tỉ mỉ, kỷ luật và tư duy hệ thống. Nhưng cũng từ đó, Vân bắt đầu mong muốn nhìn thấy rõ hơn giá trị của mình thông qua trải nghiệm khách hàng.
Khi chuyển sang bảo hiểm, cô tận dụng chính những thế mạnh này để xây dựng niềm tin với khách hàng. Những phẩm chất từng được xem là "hậu trường" trong ngân hàng lại trở thành lợi thế rõ rệt trong vai trò tư vấn. Sự chỉn chu, bền bỉ, quan sát tốt đã giúp Vân phát triển đội ngũ và trở thành quản lý trẻ tại Manulife với nhiều thành quả ấn tượng.
Đại diện Manulife đánh giá, những nhân sự chuyển từ ngành ngân hàng sang bảo hiểm có chung điểm gặp gỡ. Những kinh nghiệm tích lũy trong môi trường ngân hàng không mất đi, ngược lại, đó trở thành nền tảng cho chặng đường tiếp theo.
Từ trái sang: bà Bùi Thu Hà, Giám đốc kinh doanh khu vực cấp cao; bà Vũ Thị Thanh Hương, Quyền giám đốc kinh doanh vùng; bà Nguyễn Thị Vân, Quyền giám đốc kinh doanh vùng của Manulife Việt Nam. Ảnh: NVCC
Việc chuyển từ ngân hàng sang bảo hiểm không đồng nghĩa với bắt đầu lại từ đầu. Đó là quá trình mở rộng những giá trị đã tích lũy, từ kiến thức chuyên môn, tính kỷ luật nghề nghiệp đến sự đồng hành cùng khách hàng.
Nếu môi trường ngân hàng giúp hình thành nền tảng chuyên môn và tác phong làm việc bài bản, thì bảo hiểm mở ra cơ hội để những năng lực đó được phát huy theo cách chủ động, linh hoạt, gắn với nhu cầu thực tế của khách hàng nhiều hơn.
Theo đại diện Manulife, đội ngũ tư vấn viên được hỗ trợ phát triển năng lực thông qua các chương trình đào tạo chuyên môn, nâng cao kỹ năng tư vấn, xây dựng thương hiệu cá nhân. Những chương trình này giúp tư vấn viên phát huy tốt hơn các kinh nghiệm sẵn có trong lĩnh vực tài chính.
Song song, công ty cũng phát triển nhiều giải pháp tài chính hướng đến nhu cầu bảo vệ, tích lũy và hoạch định tài chính dài hạn, như sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư Xanh phú quý. Với những người có nền tảng tài chính, các giải pháp này được xem là công cụ hỗ trợ để mở rộng khả năng tư vấn và đồng hành cùng khách hàng trong các kế hoạch tài chính dài hạn.
