Tài chính

Nhận tiền vào tài khoản rồi chuyển đi ngay hoặc rút ra trong thời gian rất ngắn có thể bị nghi liên quan đến lừa đảo

Nhận tiền vào tài khoản rồi chuyển đi ngay hoặc rút ra trong thời gian rất ngắn có thể bị nghi liên quan đến lừa đảo- Ảnh 1.

Ảnh minh họa

Vừa qua, Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã ban hành Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý rủi ro đối với tài khoản, thẻ và các đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến các giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo hoặc lừa đảo. Đây là văn bản nhằm cụ thể hóa cách thức các ngân hàng hợp tác với nhau trong xử lý rủi ro gian lận.

TS Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam nhấn mạnh: Sổ tay không phải văn bản pháp lý, song là khung hướng dẫn thống nhất giữa các ngân hàng, quy định của Chính phủ và NHNN, đồng thời hài hòa với quy chế nội bộ từng tổ chức tín dụng.

Sổ tay hướng dẫn một số dấu hiệu nhận diện tài khoản, thẻ nghi ngờ liên quan đến gian lận giả mạo, lừa đảo như sau: 

Dấu hiệu nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN

1. Thông tin trong hồ sơ mở Tài khoản thanh toán của chủ tài khoản không trùng khớp với thông tin của cá nhân đó trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư

2. Tài khoản thanh toán nằm trong danh sách được quảng cáo, mua, bán, trao đổi trên các website, hội nhóm trên không gian mạng

3. Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản thanh toán khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn (không để lại số dư hoặc để lại rất ít)

4. Tài khoản thanh toán có hơn 03 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thanh toán nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, gian lận, giả mạo…

5. Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của Ngân hàng nhà nước, Cơ quan công an hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác

6. Tài khoản thanh toán phát sinh giao dịch bất thường (ví dụ: Giá trị, số lượng giao dịch lớn, bất thường không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, địa chỉ cư trú, lịch sử giao dịch và hành vi…của chủ tài khoản thanh toán; phát sinh các giao dịch với địa điểm, thời gian, tần suất bất thường…)

7. Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để thực hiện giao dịch cho nhiều hơn 01 tài khoản thanh toán.

Trong phạm vi Sổ tay, giao dịch nghi ngờ giả mạo, gian lận, lừa đảo là giao dịch có dấu hiệu nghi ngờ không phải do chủ Tài khoản/Thẻ thực hiện hoặc giao dịch do chủ Tài khoản/Thẻ bị lừa đảo thực hiện và bị chiếm đoạt tài sản.

Các tin khác

Trung Quốc lên tiếng khi Mỹ - Australia ký thoả thuận đất hiếm nhằm phá thế thống trị: "Quốc gia giàu tài nguyên nên chủ động"

Ngày 21/10, Trung Quốc đã lên tiếng sau thỏa thuận khoáng sản chiến lược giữa Mỹ và Australia. Phía Trung Quốc kêu gọi các quốc gia sở hữu nguồn tài nguyên đất hiếm nên “chủ động” trong việc ổn định chuỗi cung ứng khoáng sản quan trọng toàn cầu.

Giá xăng dầu đồng loạt giảm

Giá xăng dầu đồng loạt giảm từ 15 giờ hôm nay 23.10. Giá xăng giảm 176 - 177 đồng/lít. Giá dầu giảm 273 - 538 đồng/lít/kg.

Một khách hàng trúng Vietlott gần 134 tỷ đồng

Vietlott ghi nhận một vé số trúng giải độc đắc Jackpot của loại hình xổ số Mega 6/45 với giá trị gần 134 tỷ đồng trong kỳ quay số mở thưởng diễn ra vào tối 22/10.

Hướng dẫn tra cứu thông tin người nộp thuế

Để biết thông tin của người nộp thuế là cá nhân, doanh nghiệp, bạn có thể tra cứu trên các trang như website của Tổng cục Thuế, trang Thuế điện tử và trên ứng dụng eTax Mobile.

Hướng dẫn kiểm tra số điện thoại lừa đảo

Ngoài danh sách các số điện thoại lừa đảo đã bị phát hiện, có 4 cách kiểm tra số điện thoại lừa đảo như: gọi đến tổng đài nhà mạng, tra trên Google, Trung tâm giám sát an toàn không gian mạng hoặc các ứng dụng như Zalo, Viber, WhatsApp.

"Hiệp sĩ" Nguyễn Thanh Hải là ai?

Ông Nguyễn Thanh Hải là một trong những thành viên được biết đến rộng rãi của mô hình phòng chống tội phạm tại Bình Dương, từng tham gia truy bắt các vụ trộm cắp và cướp giật trên địa bàn.

Nghi phạm cướp tiệm vàng ở Quảng Ninh ra đầu thú

Một nam thanh niên 24 tuổi bất ngờ xông vào tiệm vàng Bình Hương trên địa bàn phường Cửa Ông (Quảng Ninh), cướp một chiếc nhẫn vàng 3 chỉ, rồi nhanh chân tẩu thoát khỏi hiện trường.