Theo cơ quan công an, một số nhóm đối tượng đã lập hội nhóm, ứng dụng giả mạo và sử dụng tài khoản ảo nhằm tạo dựng lòng tin, sau đó yêu cầu nạn nhân đóng trước hai tháng tiền lãi với lời quảng cáo vay vốn không cần chứng minh thu nhập. Khi nạn nhân chuyển tiền, chúng tiếp tục viện dẫn các lý do như sai thông tin cá nhân, lỗi mã OTP để yêu cầu nộp thêm tiền nhưng không thực hiện giải ngân.
Ở một vụ việc khác, các đối tượng xây dựng cả quy trình tư vấn, xét duyệt hồ sơ và thông báo giải ngân giả mạo nhằm tạo vỏ bọc chuyên nghiệp. Các đối tượng liên tục yêu cầu người vay thanh toán phí làm hồ sơ, phí đóng dấu và phí bảo hiểm nhằm chiếm đoạt tiền.
