Tung bẫy “hoa hồng” để lừa đảo trên quy mô cả nước
Ngày 10/5 vừa qua, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Đà Nẵng đã di lý 2 đối tượng Phan Anh Duy (22 tuổi, trú huyện Giồng Trôm, Bến Tre) và Nguyễn Hoàng Khang (20 tuổi, trú quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ) từ các tỉnh, thành phía Nam về Đà Nẵng để phục vụ công tác điều tra.
Đây là 2 đối tượng trong chuyên án lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên quy mô cả nước được Phòng Cảnh sát hình sự xác lập và đấu tranh triệt phá thành công trong thời gian ngắn.
Nguyễn Hoàng Khang (trái) và Phan Anh Duy tại cơ quan Công an (Ảnh: Công an Đà Nẵng).
Trước đó, vào cuối tháng 4/2025, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an TP Đà Nẵng tiếp nhận tin báo của chị T.N.H.L. (23 tuổi, trú huyện Thăng Bình, tỉnh Quảng Nam) về việc bị lừa đảo chiếm đoạt hơn 121 triệu đồng bằng hình thức mở ví trả sau trên ứng dụng Momo để mua hàng trực tuyến trả góp và vay tiền trực tuyến để nhận "hoa hồng".
Cụ thể, chị L. được Hà Phước Lương Thiện rủ tham gia làm nhiệm vụ trực tuyến nhận "hoa hồng" và giới thiệu một bạn có tên facebook là Hoàng Khang. Qua lời giới thiệu của Thiện, Khang là sinh viên ngành tài chính, làm tại ngân hàng TPBank, có mấy người chị cũng đã làm thử nhiệm vụ và nhận được "hoa hồng".
Khang hướng dẫn trực tuyến cho chị L. làm theo các bước như mở ví trả sau, vay nhanh trên ứng dụng Momo, mua đơn hàng Iphone trả góp, vay tiền trực tuyến qua các tài khoản ngân hàng TPBank, VBBank, thẻ Vikki Go.
Khang hứa với chị L. sau này sẽ hủy đơn hàng, hủy các khoản vay, chị L. sẽ không mất gì cả, không dính vào nợ xấu, đây chỉ là đang chạy KPI (chỉ tiêu) cho công ty, từ đó chị L. sẽ được một khoản hoa hồng tính theo % đơn hàng thành công.
Do tin tưởng nên chị L. đã làm theo, những lần giao dịch đầu, Khang có chuyển tiền hoa hồng cho chị L., tuy nhiên về sau, Khang liên tục hứa sẽ hoàn lại tiền mua hàng kèm tiền hoa hồng cho chị L. sau khi được công ty giải ngân.
Tuy nhiên, đến hiện tại, khi các khoản vay của chị L. bắt đầu đến hạn tất toán mà Khang vẫn chưa hoàn lại bất cứ tiền nào khác cho chị L. và liên tục đưa ra các lý do để trì hoãn và cuối cùng là cắt đứt liên lạc.
Lừa hàng chục người hàng tỷ đồng chỉ trong một thời gian ngắn
Báo Công an Đà Nẵng thuật lời khai chi tiết về thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng như sau, Khang tìm kiếm người có nhu cầu kiếm tiền làm thêm dưới hình thức yêu cầu người bị hại mở các khoản vay trên ứng dụng ví điện tử Momo, ví trả sau Momo, mở các thẻ tín dụng ngân hàng để được nhận tiền hoa hồng.
Tiếp đó, Khang sử dụng nguồn tiền của bị hại để thanh toán mua các mặt hàng như điện thoại di động, tai nghe Airpod rồi bán kiếm tiền. Ngoài ra, Khang còn sử dụng nguồn tiền từ thẻ tín dụng của bị hại. Khang liên hệ với Duy để rút tiền từ thẻ tín dụng của bị hại chuyển vào tài khoản ngân hàng của mình.
Nguyễn Hoàng Khang khai nhận hành vi phạm tội tại cơ quan công an (Ảnh: Báo Công an Đà Nẵng).
Khi thực hiện việc rút tiền từ các ví trả sau Momo, thẻ tín dụng ngân hàng thì Khang sẽ cũng làm với Duy. Duy sẽ gửi mã QR cho Khang để Khang gửi cho khách hàng và khi khách hàng thanh toán thành công thì Duy sẽ chuyển khoản cho Khang sau khi trừ đi phí dịch vụ dao động từ 4% đến 20% trên tổng số tiền tùy loại ví, thẻ khác nhau.
Để tạo niềm tin với bị hại, Khang giả vờ nói người bị hại kết bạn với bên Công ty Phương Uyên, có tài khoản Telegram "@ctycophandvphuonguyen" nói rằng bên này sẽ có trách nhiệm thanh toán lại số tiền trên cho họ. Bản chất tài khoản Telegram này do Khang lập ra, sử dụng và không thanh toán lại số tiền đã chiếm đoạt của bị hại.
Cơ quan chức năng xác định, với thủ đoạn "làm nhiệm vụ nhận hoa hồng", chỉ trong thời gian ngắn các đối tượng đã lừa hàng chục nạn nhân trong cả nước, chiếm đoạt hơn 2 tỷ đồng. Trong đó, tại Đà Nẵng có 8 bị hại với tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 685 triệu đồng.
