Trên thế giới và tại Việt Nam hiện nay, hành vi lợi dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật diễn ra rất phức tạp, quy mô ngày càng lớn, phương thức, thủ đoạn hoạt động ngày càng tinh vi, phức tạp … gây thiệt hại lên đến hàng ngàn tỷ USD.
Đáng chú ý, thời gian qua, các tổ chức lừa đảo quốc tế có xu hướng di chuyển sang Việt Nam để hoạt động. Một số cá nhân người Việt Nam sau thời gian làm việc cho các tổ chức lừa đảo quốc tế, đã về nước trực tiếp mua trang thiết bị, tuyển dụng/lôi kéo/ép buộc người tham gia, thiết lập đường dây hoạt động lừa đảo…. Ngoài gây thiệt hại về kinh tế cho người dân trong nước, tác động tiêu cực đến hình ảnh, uy tín của Việt Nam nói chung và hệ thống tài chính, ngân hàng nói riêng đối với quốc tế.
