Theo Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB), thời gian gần đây, một số đối tượng lừa đảo đã lợi dụng nhu cầu mua vàng của người dân gia tăng, mạo danh thương hiệu của một số doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng miếng, vàng trang sức. Các đối tượng lừa đảo liên tục thay đổi chiêu thức với thủ đoạn ngày càng tinh vi nhằm chiếm đoạt tài sản của khách hàng, ảnh hưởng tới uy tín, thương hiệu của các doanh nghiệp kinh doanh vàng, bạc, gây xáo trộn thị trường vàng.
Nhằm thực hiện theo đúng chỉ thị của NHNN (CV số 1050/KV1-QLNH) v/v Cảnh báo thủ đoạn giả mạo thông tin các doanh nghiệp để hoạt động vi phạm pháp luật), MB gửi đến khách hàng một số hình thức lừa đảo mới trong việc kinh doanh vàng/bạc & các khuyến nghị để nâng cao nhận thức về các dấu hiệu lừa đảo, chủ động có các biện pháp sẵn sàng ứng phó đối với các tình huống không mong muốn xảy ra.
Các thủ đoạn lừa đảo bao gồm:
- Giả mạo website, Fanpage, tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn, sử dụng tên miền, giao diện và logo tương tự để tạo sự tin tưởng và gây nhầm lẫn với các trang chính thức.
- Đăng tải thông tin giả mạo và giá vàng bạc, các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng lớn để thu hút người mua.
- Mời gọi mua bán online, cam kết lợi nhuận cao, trả lãi theo ngày, theo tuần để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
- Gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo doanh nghiệp công ty vàng/bạc để thông báo trúng thưởng, thu thập thông tin dữ liệu khách hàng, người dân để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật, lợi dụng thông tin cá nhân bị rò rỉ, mạo danh người quen, nhân viên công ty vàng/bạc để tiếp cận lừa đảo qua điện thoại, qua các ứng dụng mạng xã hội khác.
MB khuyến nghị khách hàng:
- Kiểm tra kỹ fanpage, website, đường dẫn link rõ ràng, thông tin các địa điểm giao dịch được phép mua, bán vàng miếng của tổ chức tín dụng trên địa bàn và toàn quốc, đồng thời xác minh thông tin tài khoản thanh toán, yêu cầu bên bán xác nhận thanh toán khi nhận hàng; luôn xác thực lại số tài khoản, tên người nhận, địa chỉ doanh nghiệp qua website chính thức, hotline của các thương hiệu uy tín.
- Thực hiện mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh được cấp giấy phép. Cụ thể, các đơn vị có cán bộ, nhân viên tại quầy giao dịch mua bán chính thức có biển tên giao dịch, cơ sở treo bảng hiệu ghi rõ thông tin địa điểm được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng và niêm yết công khai bản sao có chứng thực giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng đã cấp cho đơn vị... tùy theo vị trí phù hợp do Tổ chức tín dụng quyết định, song khách hàng dễ quan sát & phân biệt với các địa điểm giao dịch mua, bán vàng miếng không hợp pháp.
- Khi phát hiện các sự việc, hiện tượng có dấu hiệu lừa đảo hoặc nghi vấn bị chiếm đoạt tài sản, khách hàng cần liên hệ ngay cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.
