VietinBank vừa có thông báo quan trọng về việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học người đại diện hợp pháp của tổ chức.
Theo đó, từ ngày 1-7-2025, các khách hàng tổ chức chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán sau khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại điện hợp pháp.
Việc này được thực hiện theo Quy định tại Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán của Ngân hàng Nhà nước.
Để tránh bị gián đoạn trong việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử (bao gồm VietinBank eFAST, VietinBank ERP, kết nối hệ thống trực tiếp (H2H/API), kết nối thanh toán song phương với Kho bạc Nhà nước/Bảo hiểm xã hội), VietinBank khuyến cáo các khách hàng kịp thời thực hiện đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước ngày 1-7.
Sau mốc này, những khách hàng chưa hoàn thành cập nhật, VietinBank sẽ tạm dừng cung cấp dịch vụ thanh toán/rút tiền tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử để bảo đảm tuân thủ quy định.
Sau ngày 1-7, nhiều ngân hàng thông báo sẽ tạm dừng cung cấp dịch vụ thanh toán/rút tiền tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử nếu người đại diện pháp luật chưa xác thực sinh trắc học
KienlongBank cũng thông báo sẽ buộc phải tạm dừng các giao dịch tài chính trên phương tiện điện tử của khách hàng tổ chức nếu người đại diện theo pháp luật chưa thực hiện sinh trắc học, trước ngày 1-7.
Cụ thể, người đại diện theo pháp luật hoặc đại diện theo uỷ quyền của tổ chức (gọi chung là người đại diện hợp pháp) chưa thực hiện xác thực sinh trắc học với Bộ Công an. Giấy tờ tuỳ thân của người đại diện hợp pháp và những người liên quan hết hiệu lực.
Các cá nhân có liên quan đến tài khoản thanh toán của tổ chức bao gồm người đại diện hợp pháp của tổ chức; kế toán trưởng; người được ủy quyền giao dịch trên tài khoản.
Liên quan đến Đề án phát triển ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022 - 2025, tầm nhìn đến năm 2030 (Đề án 06), Ngân hàng Nhà nước cho biết đã phối hợp với Bộ Công an triển khai làm sạch dữ liệu khách hàng, ứng dụng dữ liệu dân cư, CCCD, định danh và xác thực điện tử đối với các hoạt động của lĩnh vực ngân hàng.
Đến nay, cả ngành ngân hàng đã có hơn 113 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và 711 nghìn hồ sơ khách hàng tổ chức được đối chiếu sinh trắc học qua CCCD gắn chip hoặc VNeID. Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) đã hoàn thành 6 đợt đối chiếu với khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng theo phương thức offline; 60 tổ chức tín dụng đã triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip qua thiết bị tại quầy…
