NCB nêu ra 3 thủ đoạn lừa đảo gần đây mà khách hàng cần cảnh giác nhằm tránh bị đánh cắp thông tin thẻ, tài khoản và chiếm đoạt tài sản. Đó là giả mạo đơn vị chuyển phát. Cụ thể, đối tượng ở nước ngoài gửi SMS báo đơn hàng lỗi, yêu cầu truy cập website giả để cập nhật và đóng một khoản phí nhỏ. Sau đó, nạn nhân bị chuyển tiếp tới website giả mạo ngân hàng để nhập thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP. Đối tượng thêm thông tin thẻ vào ví GooglePay trên thiết bị Android có cài phần mềm chuyển tiếp lưu lượng NFC. Từ đó, đối tượng tại Việt Nam dùng thiết bị tiếp nhận để thực hiện giao dịch trái phép, mua hàng giá trị cao tại các cửa hàng điện máy.
Một thủ đoạn khác là lạm dụng thiết bị chấp nhận thanh toán thẻ. Một số đối tượng dùng thông tin doanh nghiệp, hộ kinh doanh để đăng ký làm đơn vị chấp nhận thanh toán, sau đó dùng POS, mPOS tạo giao dịch dù không phát sinh mua bán thực tế nhằm rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng và thu phí. Các giao dịch này thường có giá trị lớn, tần suất cao, không phù hợp quy mô và ngành nghề kinh doanh.
