Theo số liệu từ Báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, năm 2025 đã có gần 596.000 bản ghi tài khoản thanh toán và ví điện tử được xác định có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật thông qua Hệ thống Thông tin Hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán.
Hệ thống Thông tin Hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) được triển khai nhằm hỗ trợ các tổ chức tín dụng phát hiện sớm rủi ro và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ. Qua đó, hơn 2,26 triệu lượt khách hàng đã nhận cảnh báo về tài khoản hoặc giao dịch tiềm ẩn rủi ro, giúp họ tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch kịp thời, với tổng giá trị giao dịch tương ứng lên tới gần 2.780 tỷ đồng được bảo vệ khỏi nguy cơ lừa đảo.
Ảnh minh họa. Nguồn: Internet
Việc phát hiện số lượng lớn tài khoản nghi có hành vi gian lận phản ánh thực tế: Rủi ro lừa đảo tài chính trên không gian mạng và trong thanh toán điện tử đang gia tăng cùng với tốc độ phát triển nhanh của ngân hàng số và ví điện tử. Ngành Ngân hàng và cơ quan chức năng đang phối hợp chặt chẽ để nâng cao năng lực giám sát, trao đổi dữ liệu và cảnh báo cho người dùng kịp thời trước khi các giao dịch nguy hiểm được thực hiện.
Theo đó, Ngân hàng Nhà nước khuyến nghị người dân cần tăng cường bảo mật tài khoản, thông tin cá nhân và cảnh giác trước các chiêu trò lừa đảo như yêu cầu xác minh tài khoản qua link lạ, nhận cuộc gọi mạo danh ngân hàng hay cung cấp OTP. Khi phát hiện tài khoản nhận tiền khả nghi hoặc cảnh báo từ ngân hàng, khách hàng nên tạm dừng giao dịch và xác minh qua kênh chính thống trước khi tiếp tục.
Hệ thống giám sát rủi ro gian lận như SIMO và các công cụ cảnh báo sớm khác được xem là “lá chắn kỹ thuật” quan trọng, giúp các tổ chức tín dụng và người sử dụng bảo vệ tài sản trước các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, đóng góp vào mục tiêu bảo đảm an toàn trong thanh toán không dùng tiền mặt.
Từ ngày 1/3/2026, tổ chức tín dụng phải triển khai các giải pháp nhằm phòng, chống, phát hiện các hành vi can thiệp trái phép vào ứng dụng ngân hàng (Mobile Banking) đã cài đặt trên thiết bị di động của khách hàng...
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư số 77/2025/TT-NHNN (Thông tư 77), sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 50/2024/TT-NHNN, nhằm tăng cường an ninh mạng và bảo vệ tài sản khách hàng trong bối cảnh giao dịch trực tuyến ngày càng phổ biến. Trường hợp khách hàng kích hoạt trên thiết bị mới hoặc kích hoạt lại ứng dụng Mobile Banking, khách hàng phải cài đặt, sử dụng phiên bản mới nhất hoặc phiên bản gần nhất bảo đảm các yêu cầu về an toàn, bảo mật theo quy định. Đơn vị phải có giải pháp kiểm soát không cho phép hạ phiên bản (downgrading) xuống sử dụng các phiên bản thấp hơn trong trường hợp này.
Khi phát hiện có lỗ hổng bảo mật được đánh giá ở mức cao hoặc nghiêm trọng, đơn vị phải có biện pháp kiểm soát không cho thực hiện giao dịch hoặc có biện pháp kiểm soát nhằm phòng, chống tội phạm lợi dụng lỗ hổng bảo mật để tấn công mạng, thực hiện các giao dịch gian lận, chiếm đoạt tài sản; đồng thời đơn vị phải thực hiện xử lý, khắc phục, cập nhật ngay phiên bản mới trong thời gian theo quy định.
lừa đảo
tài khoản
Ngân hàng Nhà nước
lừa đảo tài chính
thanh toán điện tử
ngân hàng số
ví điện tử
thông tin cá nhân
SIMO
tài sản
Mobile Banking
an ninh mạng
giao dịch trực tuyến
bảo vệ tài sản
Bài liên quan
Đổi tiền lẻ dịp Tết: Cẩn trọng vi phạm pháp luật, sập bẫy lừa đảo
Mỗi dịp Tết Nguyên đán đến gần, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ để mừng tuổi, lì xì lại tăng cao. Cùng với đó, các dịch vụ đổi tiền ăn chênh lệch xuất hiện nhộn nhịp trên mạng xã hội và ngoài thị trường. Tuy nhiên, theo cảnh báo của các cơ quan chức năng, việc đổi tiền lẻ thu phí là hành vi trái quy định pháp luật, tiềm ẩn nhiều rủi ro, thậm chí khiến người dân vô tình tiếp tay cho các hành vi vi phạm và lừa đảo.
Đọc tiếp
Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo “đổi tiền mới, tiền lẻ” trên không gian mạng
Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mới nhắm vào người có nhu cầu gửi tiền
Cảnh giác với “tín dụng đen” cho vay "lãi nặng" trên không gian mạng
Triệt phá chuyên án lừa đảo sử dụng công nghệ cao qua dự án tiền ảo “Gemholic”
Ngành Ngân hàng xác định phòng chống tội phạm mạng là nhiệm vụ trọng tâm, cấp thiết
Agribank - “Lá chắn” tin cậy giúp khách hàng bảo toàn hàng chục tỷ đồng trước vấn nạn lừa đảo số
Hệ thống thông tin của ngành tài chính, ngân hàng cần được bảo vệ ở mức độ cao nhất
Tài chính – ngân hàng đóng vài trò “huyết mạch” của nền kinh tế trong kỷ nguyên số
Họp Hội đồng thanh toán và công nghệ lần thứ 13
An ninh tài chính trong kỷ nguyên số: Từ rủi ro công nghệ đến bài toán chủ quyền
Đảm bảo tiện lợi, an toàn trong thanh toán qua mã QR
Các biện pháp phòng, chống lừa đảo trực tuyến mạnh mẽ của chính phủ Ấn Độ
Thủ tướng chỉ thị tăng cường minh bạch, phòng ngừa tiêu cực trong xét duyệt, mua - bán, cho thuê nhà ở xã hội
Nhận diện các loại hình gian lận, lừa đảo mới trong hoạt động thanh toán thẻ
Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng: Tỷ lệ lừa đảo trong hoạt động thanh toán giảm nhưng các ngân hàng không được chủ quan
Tăng cường công tác hỗ trợ và thông tin truyền thông trong hoạt động thanh toán dịp cuối năm
Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro liên quan đến giao dịch chuyển tiền, thanh toán nghi ngờ gian lận, lừa đảo: Tạo cơ chế phối hợp thống nhất phòng, chống gian lận, lừa đảo
Cảnh báo về tài liệu độc hại và các chiêu trò lợi dụng tâm lý tò mò để lừa đảo trên mạng xã hội
Triệt xóa đường dây lừa đảo hàng chục tỷ đồng bằng hình thức đầu tư tiền mã hóa
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Visa chia sẻ các xu hướng gian lận thanh toán mới nhất
Suýt mất hàng trăm triệu đồng do tin lời chào mời kiếm "hoa hồng" qua sàn thương mại điện tử
Sửa Luật Sở hữu trí tuệ: Đại biểu Quốc hội lo ngại giá trị tài sản trí tuệ sẽ bị "thổi phồng"
Meta tăng cường các biện pháp bảo vệ người dùng, gỡ bỏ hơn 5 triệu nội dung liên quan đến lừa đảo tại Việt Nam
Tập huấn về Bảo vệ và hỗ trợ trẻ em tương tác lành mạnh sáng tạo trên môi trường mạng
Liên tiếp ngăn chặn các vụ việc chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo, có vụ việc lên đến hàng tỷ đồng
Nâng cao tính an toàn, bảo mật và sự tiện lợi cho người sử dụng dịch vụ ví điện tử
Bắt quả tang người nước ngoài sử dụng trạm BTS giả phát tán tin nhắn
Vietcombank mở rộng tính năng cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo
Gửi bình luận
Bình luận của bạn đã được gửi và sẽ hiển thị sau khi được duyệt bởi ban biên tập.
Ban biên tập giữ quyền biên tập nội dung bình luận để phù hợp với qui định nội dung của Báo.
(0) Bình luận
