Đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản ngân hàng nghi ngờ gian lận

Phát biểu tại Họp báo “Ngày Thẻ Việt Nam 2025”, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết, thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản có thể nghi ngờ liên quan đến các hành vi gian lận.

“Một người mở nhiều tài khoản khác nhau, có hành vi giao dịch đáng ngờ; một tài khoản phát sinh quá nhiều giao dịch trong ngày, không phù hợp năng lực tài khoản…”, ông Phạm Anh Tuấn nêu ví dụ về hành vi có dấu hiệu gian lận.

Theo Vụ trưởng Vụ Thanh toán, các hành vi gian lận, lừa đảo đang ngày càng tinh hơn. Do vậy trong các quy định, Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ phải có quy trình phòng ngừa, ngăn ngừa, cảnh báo các hành vi lừa đảo, gian lận. Ngân hàng Nhà nước cũng đã ban hành hàng loạt Thông tư, trong đó, riêng năm 2024 đã có 7 Thông tư về lĩnh vực thanh toán, tài khoản, thẻ, ví điện tử.

“Qua theo dõi, hầu hết các tổ chức cung cấp dịch vụ đã chấp hành nghiêm các quy định của Ngân hàng Nhà nước. Đồng thời Ngân hàng Nhà nước cũng có quy định về việc các tổ chức rà soát, gửi danh sách thẻ, tài khoản có thể nghi ngờ liên quan đến các hành vi gian lận”, ông Phạm Anh Tuấn cho biết.

Vụ trưởng Vụ Thanh toán cho biết thêm, sau khi các tài khoản liên quan cá nhân có hành vi lừa đảo bị cấm, nhiều đối tượng đã chuyển sang tài khoản của tổ chức. Về vấn đề này, Ngân hàng Nhà nước đang sửa đổi các quy định có liên quan để đảm bảo bảo mật, an toàn, đề phòng các hành vi lừa đảo.

Về “Ngày Thẻ Việt Nam 2025”, năm nay sự kiện có chủ đề “Một chạm - Vạn niềm tin”. Đây là năm thứ 5 liên tiếp sự kiện được tổ chức.

Theo Vụ trưởng Vụ Thanh toán Phạm Anh Tuấn, sự kiện Ngày Thẻ Việt Nam 2025 là dịp ghi nhận những thành tựu, kết quả triển khai về chuyển đổi số, thanh toán không dùng tiền mặt của ngành Ngân hàng, hướng đến thực hiện các mục tiêu, nhiệm vụ về ứng dụng khoa học, công nghệ, chuyển đổi số, cải cách thủ tục hành chính tại các Nghị quyết của Bộ Chính trị….

Đồng thời thể hiện sự đồng hành của ngành Ngân hàng trong phát triển hệ sinh thái số các ngành, lĩnh vực khác, cùng hướng đến mang lại sản phẩm tiện tích cho người dân, doanh nghiệp, góp phần thực hiện hóa mục tiêu phát triển nền kinh tế số, xã hội số.

Gần 90% người trưởng thành có tài khoản ngân hàng

Theo ông Phạm Anh Tuấn, năm 2025 là năm cuối của giai đoạn triển khai Đề án phát triển thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam giai đoạn 2021-2025. Sau 4 năm thực hiện đề án đã tạo nền tảng quan trọng cho sự phát triển bền vững và bao trùm của thanh toán số.

Thống kê cho thấy, tốc độ tăng trưởng bình quân về số lượng giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đạt trên 62% mỗi năm. Đến cuối năm 2024, tỷ lệ người trưởng thành có tài khoản ngân hàng đã đạt 86,97%.

Trong 7 tháng đầu năm 2025 so với cùng kỳ năm 2024, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng 44,4% về số lượng và 25,04% về giá trị. Đáng chú ý, giao dịch qua QR Code tăng 66,73% về số lượng và 159,58% về giá trị.

Đến cuối tháng 7/2025, thị trường có 20.932 ATM; 829.308 POS; 156,47 triệu thẻ đang lưu hành. Trong 7 tháng đầu năm 2025 so với cùng kỳ năm 2024, giao dịch qua ATM tiếp tục giảm 15,83% về số lượng và giảm 4,97% về giá trị cho thấy nhu cầu thanh toán, rút tiền mặt của người dân đang có xu hướng giảm và được thay thế bởi các phương thức, thói quen thanh toán không dùng tiền mặt.

Phát biểu tại sự kiện, ông Nguyễn Quang Minh, Tổng giám đốc Công ty Cổ phần Thanh toán quốc gia Việt Nam (NAPAS), đơn vị đồng tổ chức sự kiện, cho biết, trong bối cảnh nền kinh tế số đang phát triển mạnh mẽ, hoạt động thanh toán điện tử tại Việt Nam đã có những bước tiến vượt bậc.

Chúng ta đang chứng kiến sự chuyển dịch rõ nét từ tiền mặt sang các phương thức thanh toán hiện đại: thanh toán thẻ không tiếp xúc, thanh toán di động, quét mã phản hồi nhanh (QR code). 

Đặc biệt, việc mở rộng kết nối thanh toán xuyên biên giới tại một số quốc gia còn góp phần xây dựng hệ sinh thái thanh toán số toàn diện, nơi người dùng có thể trải nghiệm các dịch vụ tài chính liền mạch, thuận tiện và an toàn — dù đang ở trong nước hay khi di chuyển ra nước ngoài.