Thời gian gần đây, qua công tác nghiệp vụ, lực lượng Công an trên cả nước đã phát hiện và xử lý nhiều vụ việc lợi dụng tài khoản ngân hàng cá nhân để phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật, bao gồm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, tổ chức đánh bạc và một số hoạt động phạm tội khác.
Đáng lưu ý, trong số các trường hợp được ghi nhận, nhiều tài khoản đứng tên tài khoản là học sinh, sinh viên hoặc người trẻ tuổi, hạn chế về nhận thức pháp luật nên dễ trở thành mục tiêu bị các đối tượng xấu lợi dụng.
