Với phần lớn giao dịch qua ứng dụng Mobile Banking hoặc Internet Banking hiện nay, khi người dùng nhập số tài khoản thụ hưởng, hệ thống ngân hàng sẽ tự động tra cứu và hiển thị tên chủ tài khoản tương ứng để đối chiếu trước khi xác nhận chuyển tiền. Vì vậy, tình huống "đúng số tài khoản nhưng sai tên" chủ yếu xảy ra trong hai trường hợp:
Đây là điều nhiều người lo lắng nhất, nhưng thực tế trong đa số trường hợp, tiền sẽ không bị mất. Cơ chế đối soát dữ liệu giữa các ngân hàng hoạt động dựa trên sự khớp nối giữa số tài khoản và tên chủ tài khoản đã đăng ký. Khi hai thông tin này không trùng khớp, hệ thống thường sẽ tự động từ chối hoặc treo giao dịch thay vì chuyển tiền vào một tài khoản không đúng tên.
