Chủ tài khoản Agribank, Vietcombank, BIDV, VietinBank, MB cần biết: Tính năng cảnh báo lừa đảo mới trên app ngân hàng

Mới đây, Agribank thông báo, ứng dụng Agribank Plus đã có tính năng cho phép cảnh báo tài khoản có dấu hiệu lừa đảo ngay khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận.

Theo đó, khi người dùng chuẩn bị thực hiện chuyển khoản trong hệ thống Agribank hoặc qua dịch vụ chuyển tiền nhanh NAPAS 24/7, hệ thống sẽ tự động đối chiếu thông tin người nhận với dữ liệu cảnh báo do Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng cung cấp, kết hợp với cơ sở dữ liệu nội bộ của ngân hàng.

Nếu phát hiện rủi ro, ứng dụng sẽ hiển thị thông báo cảnh báo ngay trước khi người dùng xác nhận giao dịch. Cảnh báo được phân loại thành ba mức độ:

Thứ nhất là tài khoản có rủi ro cao, thuộc danh sách cảnh báo chính thức của cơ quan chức năng.

Thứ hai là tài khoản rủi ro trung bình, có dấu hiệu giao dịch bất thường hoặc nghi vấn gian lận.

Tài khoản chưa xác thực, thông tin chủ tài khoản không trùng khớp với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Bên cạnh Agribank, nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB cũng đã tích hợp tính năng cảnh báo tương tự trên các ứng dụng ngân hàng số.

Cụ thể, khi khách hàng thực hiện chuyển tiền nhanh 24/7, hệ thống sẽ tự động phân tích tài khoản người nhận dựa trên ba yếu tố:

1. Thông tin không khớp: Tên người nhận không trùng với thông tin trong cơ sở dữ liệu quốc gia.

2. Nằm trong "danh sách đen": Tài khoản từng bị báo cáo lừa đảo từ cơ quan chức năng hoặc hệ thống cảnh báo tập trung giữa các ngân hàng.

3. Giao dịch đáng ngờ: Tài khoản có lịch sử nhận tiền từ nhiều nguồn lạ, hoạt động tài chính bất thường trong thời gian ngắn.

Khi phát hiện các dấu hiệu này, hệ thống sẽ tự động hiển thị cảnh báo trên màn hình ứng dụng, khuyến nghị người dùng kiểm tra kỹ thông tin và cân nhắc trước khi chuyển tiền.

Việc tích hợp các tính năng cảnh báo trực tiếp trên nền tảng giao dịch đang được đánh giá là một trong những giải pháp thiết thực nhất hiện nay nhằm bảo vệ khách hàng trước các hình thức lừa đảo công nghệ cao. Đặc biệt, trong bối cảnh nhiều đối tượng mạo danh, giả mạo thương hiệu uy tín để đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tiền, cảnh báo ngay trước bước chuyển khoản có thể giúp ngăn chặn thiệt hại kịp thời.

Các chuyên gia an ninh tài chính cũng khuyến nghị: khách hàng nên thường xuyên cập nhật ứng dụng ngân hàng phiên bản mới nhất, kích hoạt các tính năng xác thực nâng cao, đồng thời cảnh giác với các liên kết, đường dẫn từ nguồn không rõ ràng. Khi có nghi ngờ về thông tin người nhận, nên tạm dừng giao dịch và liên hệ ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để xác minh.