Theo Dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến, việc mua bán, thuê, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc mua bán thông tin 1-10 tài khoản sẽ bị phạt từ 100 - 150 triệu đồng.
Mức xử phạt tăng lên 150-200 triệu đồng khi có vi phạm tương tự, với số lượng từ 10 tài khoản ngân hàng trở lên, mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Số tiền phạt theo dự thảo mới tăng gấp 2-4 lần so với hiện hành.
Mức phạt này được nâng lên trong bối cảnh có nhiều dịch vụ mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trên các mạng xã hội. Một số cá nhân mua, gom tài khoản ngân hàng, sim điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến rồi rao bán với giá tiền triệu cho các đường dây lừa đảo.
Hiện cả nước có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di động.
Tại phiên họp Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số ngày 17/5, Thủ tướng Phạm Minh Chính yêu cầu các bộ ngành tổng rà soát tài khoản ngân hàng, sim điện thoại để phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến. Mục tiêu là tăng quản lý nhà nước, phòng ngừa và xử lý hiệu quả tình trạng lừa đảo này.
Cũng theo dự thảo mới nhất, nhân viên ngân hàng cho phép khách hàng dùng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán cũng chịu mức phạt 150-200 triệu đồng.
Bên cạnh đó, dự thảo cũng đề cập phạt từ 200 triệu đến 250 triệu khi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh. Mức phạt tương tự áp dụng khi có hành vi sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, giao dịch thanh toán khống... mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
