Shark Bình (giữa) đã bị khởi tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và tội vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng - Ảnh: CAHN
Truy vết dòng tiền trong hệ sinh thái của Shark Bình
Lãnh đạo Công an TP Hà Nội mới đây cho biết cổng thanh toán Ngân Lượng là một trong những cổng thanh toán nằm trong hệ sinh thái của bị can Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình).
Cơ quan chức năng khẳng định đang làm rõ rất nhiều hoạt động liên quan đến việc chuyển tiền của cổng thanh toán Ngân Lượng cũng như các hoạt động tài chính khác, không chỉ liên quan đến vụ tiền ảo.
Dữ liệu phòng đăng ký kinh doanh Hà Nội cho thấy Công ty cổ phần Cổng trung gian thanh toán Ngân Lượng (Ngân Lượng) được thành lập từ năm 2012, đặt cùng trụ sở Tập đoàn NextTech tại Tam Trinh, Hà Nội.
Doanh nghiệp này chính là đơn vị trực tiếp vận hành NgânLượng.vn - ví điện tử và cổng thanh toán trực tuyến đầu tiên tại Việt Nam được cấp phép hoạt động trong lĩnh vực thanh toán trực tuyến.
Theo giới thiệu trên website, NgânLượng.vn đã xây dựng mạng lưới liên kết trực tiếp với gần 40 tổ chức tài chính và viễn thông trong nước và quốc tế. Đồng thời đơn vị này sở hữu hàng triệu người dùng, hàng trăm nghìn tài khoản ví đang hoạt động và lưu lượng giao dịch chiếm hơn 50% thị phần.
Tại một sự kiện diễn ra vào cuối tháng 9 vừa qua, Ngân Lượng đã được vinh danh với giải vàng hạng mục "Leading Member in E-Commerce Volume 2025" - dẫn đầu về giá trị giao dịch thanh toán trực tuyến.
Ngoài các giải thưởng, trong lịch sử hoạt động, Ngân Lượng cũng từng bị điểm tên trong chuyên án Rikvip. Trong vụ này, cơ quan chức năng chỉ ra, để con bạc nạp tiền chơi bạc, các đối tượng tổ chức đường dây đã thông qua các pháp nhân họ lập ra hợp tác với các cổng trung gian thanh toán, trong đó có Ngân Lượng, để con bạc có thể sử dụng thẻ cào viễn thông, thẻ game nạp vào game bài…
Nhìn chung trong hệ sinh thái đa dạng mà Shark Bình xây dựng - trải dài từ thương mại điện tử, fintech cho tới công nghệ giáo dục - NgânLượng.vn là thương hiệu cốt lõi, đồng thời có độ phủ đáng chú ý nhất.
Hé lộ biến động vốn và tình hình kinh doanh của Ngân Lượng
Ngân Lượng do Shark Bình làm chủ tịch hội đồng quản trị (HĐQT). Ông Bình từng là người đại diện pháp luật cho doanh nghiệp này, sau đó vị trí này được chuyển sang tổng giám đốc Đinh Hồng Quân (sinh năm 1988) từ năm 2019.
Hồ sơ doanh nghiệp này thể hiện nhiều biến động trong cơ cấu cổ đông và giá trị vốn góp.
Cụ thể, ở thời điểm cuối năm 2018, Ngân Lượng ghi nhận mức vốn điều lệ hơn 52,7 tỉ đồng. Cơ cấu cổ đông nước ngoài có sự thay đổi 50% vốn góp từ Mol Accessport Al SDN.BHD (Malaysia) sang Nganluong Holdings Limited (Seychelles - một quốc gia ở châu Phi). Đến tháng 6-2020, cổ đông ngoại này bất ngờ rút vốn sau gần 2 năm.
Đến tháng 5-2022, Ngân Lượng bất ngờ tăng vốn từ 52,7 tỉ đồng lên 280 tỉ đồng, cơ cấu cổ đông góp vốn không được công bố.
Chỉ sau 1 tháng, doanh nghiệp lại tiếp tục tăng vốn lên gần 370 tỉ đồng. Bất ngờ đến tháng 1-2024, công ty này lại hạ số vốn về mức 52,7 tỉ đồng như trước, tương ứng mức sụt gần 86% vốn.
Theo thông tin của Tuổi Trẻ, Ngân Lượng vẫn nằm trong nhóm doanh nghiệp có kết quả kinh doanh tốt nhất trong hệ sinh thái của Shark Bình, dù doanh thu và lợi nhuận có dấu hiệu sụt giảm trong vài năm gần đây.
Cụ thể, năm 2023, doanh thu của Ngân Lượng đạt hơn 500 tỉ đồng, giảm so với mức gần 600 tỉ đồng của năm trước. Lợi nhuận sau thuế đạt gần 100 tỉ đồng, chỉ giảm nhẹ so với cùng kỳ.
Trước đó, Ngân Lượng từng được xem là "con gà đẻ trứng vàng" trong hệ sinh thái NextTech khi từng được truyền thông đề cập giai đoạn 2016 - 2018 ghi nhận doanh thu lên tới hàng nghìn tỉ đồng.
