Câu chuyện này đã xảy ra vào năm 2020 nhưng bất ngờ viral trở lại bởi nó chính là bài học thực tế nâng cao sự tỉnh táo cho người dân về những rủi ro tiềm ẩn trong các giao dịch tài chính, đặc biệt là trên các nền tảng trực tuyến.
Ngày 23/4/2020, ngân hàng địa phương tại Thường Châu, Trung Quốc tiếp đón một vị khách đặc biệt. Cụ bà này đã 80 tuổi, tay chống gậy, bước chậm rãi đến quầy giao dịch và nói rằng muốn chuyển số tiền lên đến 710.000 NDT (khoảng 2,4 tỷ đồng) vào tài khoản của 1 người phụ nữ.
Tiểu Liên, nữ nhân viên ngân hàng, ngay lập tức cảm thấy có điều gì đó không ổn với yêu cầu chuyển tiền này. Cô không vội vàng thực hiện nó mà thay vào đó, bắt đầu đặt ra hàng loạt câu hỏi như để tìm hiểu mối liên hệ giữa cụ bà và người phụ nữ kia, mục đích thực sự của việc chuyển khoản và nguồn gốc của số tiền lớn nêu trên.
Ban đầu, cụ bà không hề hé môi về bất kỳ thông tin nào liên quan đến yêu cầu chuyển tiền của mình và chỉ giục Tiểu Liên hoàn thành nhanh chóng các thủ tục. Tuy nhiên, khi nhân viên ngân hàng khăng khăng rằng không thể tiếp tục mà không có lý do xác đáng cho việc chuyển tiền, cụ bà mới thực sự mở lòng và kể về hoàn cảnh của mình.
Cụ bà giải thích rằng bà có một khoản tiền nhàn rỗi và đã được một người bạn giới thiệu tham gia vào một nhóm trực tuyến đặc biệt có tên là 'Đầu tư vàng online lãi lớn'. Hơn một tuần sau khi tham gia, cụ bà thấy mỗi ngày đều nhận được các bài phân tích và đánh giá thị trường vàng từ những người trong nhóm tự xưng là các 'thầy' đầu tư.
Cụ bà đã dành thời gian quan sát và thăm dò nhóm này, thấy rằng có hơn 1.000 thành viên và các thành viên thường xuyên cập nhật về lợi nhuận đặc biệt lớn mà họ kiếm được từ thị trường vàng, không kể giá cả thị trường lên xuống thế nào. Nhiều thành viên còn gửi tin nhắn cảm ơn các 'thầy' đã chỉ họ cách kiếm tiền.
Ước muốn sở hữu lợi nhuận lớn từ đầu tư vàng đã thúc đẩy cụ bà tiếp xúc với người đứng đầu nhóm để xin được tư vấn. Người này khuyên cụ bà nên mua vàng qua sàn giao dịch online mà nhóm đề xuất thay vì mua từ cửa hàng, với lí do rằng bà sẽ mua được lượng vàng nhiều hơn từ số tiền mà bà có. Nhóm cũng hứa hẹn rằng cụ bà sẽ nhận được sự hỗ trợ từ đòn bẩy tài chính và các tín hiệu giao dịch miễn phí để có thể chốt lời ngay trong ngày, đúng thời điểm.
Được các đối tượng này vẽ lên bức tranh màu hồng, cụ bà đã quyết định dốc toàn bộ số tiền tiết kiệm có được, 710.000 NDT để đầu tư. Việc bà có mặt tại ngân hàng là nhằm thực hiện yêu cầu chuyển tiền cho nhóm đối tượng kia.
Ảnh minh họa
Nghe đến đây, nữ giao dịch chắc chắn rằng cụ bà này đã bị lừa. Vừa kéo dài cuộc trò chuyện, đồng thời, Tiểu Liên đã âm thầm liên hệ với cảnh sát về trường hợp của nữ khách hàng lớn tuổi này.
Chỉ khoảng 10 phút sau đó, cảnh sát đã có mặt. Cho đến lúc này, cụ bà vẫn khẳng định mình không bị lừa. Phải đến khi viên cảnh sát nói rõ chiêu thức lừa đảo tiếp theo của nhóm đối tượng này là chúng sẽ lập tức ngắt kết nối, xóa liên lạc với “con mồi” khi đã nhận được tiền, cụ bà này mới thực sự bừng tỉnh.
Thông qua sự giải thích cặn kẽ của cảnh sát, người phụ nữ lớn tuổi dần hiểu ra rằng vì sự thiếu hiểu biết của mình mà suýt chút nữa đã mất đi toàn bộ số tiền tích góp lâu nay.
Sau khi sự việc được giải quyết, Tiểu Liên đã nhận được sự khen ngợi và thưởng từ lãnh đạo ngân hàng và cảnh sát địa phương cho tinh thần cảnh giác và hành động nhanh nhẹn của mình.
Cảnh sát địa phương sau đó đã phát đi thông báo cảnh báo người dân về rủi ro của việc tham gia giao dịch trực tuyến và các sàn giao dịch quốc tế, nơi lời hứa về lãi suất cao thường đi kèm với các nguy cơ lừa đảo cao. Người dân được khuyên rằng cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi tham gia vào các chương trình đầu tư và luôn liên hệ với cảnh sát khi phát hiện bất kỳ dấu hiệu lừa đảo nào.
