Tại chương trình Bạn hỏi VWA trả lời tập 4 với chủ đề: Tích lũy đủ lớn, quản lý gia sản đã đủ tốt? có trường hợp: Tân, 27 tuổi, hiện là kỹ sư phần mềm tại một công ty Fintech ở Singapore Anh có thu nhập khoảng 4 tỷ đồng/năm, gồm 3 tỷ đồng lương sau thuế và 1 tỷ đồng tiền thưởng.
Tân đặt mục tiêu tự do tài chính ở tuổi 40. Anh ước tính cần khoảng 200 triệu đồng/tháng để duy trì cuộc sống và hỗ trợ gia đình, tương đương 2,4 tỷ đồng/năm. Nếu áp dụng quy tắc rút 4% cho chi tiêu, anh cần khoảng 50 tỷ đồng tài sản. Tuy nhiên, với danh mục có mức tăng trưởng cao hơn, chẳng hạn 10%/năm, anh cho rằng quy mô tài sản cần thiết có thể thấp hơn, khoảng 24 tỷ đồng.
