Vừa cam kết rót thêm 1.100 tỷ đồng, MB Bank đang cho vay và nắm bao nhiêu trái phiếu Novaland?

Mới đây, Novaland cùng MB Bank và các nhà thầu gồm CTCP Đầu tư Tesla, CTCP Green Mark Construction (GMC) thông báo đã ký thỏa thuận hợp tác triển khai khởi công hoàn thiện hạ tầng kỹ thuật giai đoạn 2 dự án Aqua City (Biên Hòa, Đồng Nai).

Theo đó, MB Bank cam kết giải ngân gói 1.100 tỷ đồng cho Công ty TNHH Thành phố Aqua, chủ đầu tư dự án Aqua City và các nhà thầu trực tiếp thi công dự án Aqua City theo tiến độ.

Với việc cam kết rót thêm 1.1000 tỷ đồng cho dự án Aqua City tại Đồng Nai thông qua Công ty TNHH Thành phố Aqua, tổng giá trị các khoản cho vay của MB Bank đối với nhóm Novaland sẽ tiếp tục được gia tăng so với mức 2.458,96 tỷ đồng tại thời điểm 30/6/2024.

Cụ thể, theo Báo cáo tài chính hợp nhất quý 2/2024 do Novaland công bố, tại ngày 30/6/2024, dư nợ ngắn hạn của Novaland tại MB Bank ở mức 75 tỷ đồng. Đây là khoản nợ gốc sắp đến hạn trả theo hợp đồng cho vay trị giá 1.500 tỷ đồng của MB Bank - Chi nhánh Bắc Sài Gòn với Novaland.

Cũng tại hợp đồng cho vay trị giá 1.500 tỷ đồng của MB Bank với Novaland nói trên, chốt sổ quý 2/2024, dư nợ dài hạn của Novaland tại MB Bank đối với hợp đồng này ghi nhận ở mức 750 tỷ đồng.

Khoản cho vay có dư nợ lớn nhất của MB Bank đối với Novaland tại ngày 30/6/2024 trị giá 935,3 tỷ đồng cũng phát sinh tại MB Bank - Chi nhánh Bắc Sài Gòn. Đây cũng là khoản vay theo hợp đồng cho vay trị giá 1.500 tỷ đồng của MB Bank - Chi nhánh Bắc Sài Gòn với Novaland.

Ngoài các khoản cho vay nói trên, tại thời điểm 30/6/2024, MB Bank - Chi nhánh Bắc Sài Gòn cũng đang cho Novaland vay 2 khoản vay với dư nợ lần lượt là 543,97 tỷ đồng và 154,69 tỷ đồng.

MB Bank nắm 1.023 tỷ đồng trái phiếu Novaland

Bên cạnh việc cho Novaland vay 2.458,96 tỷ đồng tại thời điểm 30/6/2024, cũng theo TCTC hợp nhất tự lập của Novaland, kết sổ quý 2/2024, Chi nhánh Bắc Sài Gòn - Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB Bank) cũng đang nắm giữ 1.023 tỷ đồng trái phiếu Novaland trong khi tại thời điểm cao nhất, chi nhánh này là trái chủ của 2.657 tỷ đồng trái phiếu Novaland.

Theo đó, bên cạnh nhiều khoản nợ trái phiếu lên đến hàng nghìn tỷ đồng do Công ty CP Chứng khoán MB làm đại lý phát hành, tại thời điểm 30/6/2024, Novaland có một khoản nợ trái phiếu ngắn hạn trị giá 23 tỷ đồng và khoản nợ trái phiếu dài hạn trị giá 1.000 tỷ đồng do MB Bank Chi nhánh Bắc Sài Gòn nắm giữ.

Cụ thể, khoản dư nợ vay trái phiếu ngắn hạn trị giá 23 tỷ đồng là dư nợ còn lại trong khoản huy động bằng việc phát hành trái phiếu cho MB Bank Chi nhánh Bắc Sài Gòn có tổng mệnh giá 657 tỷ đồng sẽ đáo hạn vào tháng 6/2025.

Gói trái phiếu 657 tỷ đồng mà Novaland phát hành cho MB Bank Chi nhánh Bắc Sài Gòn nàu có lãi suất năm đầu tiên là 10%/năm được đảm bảo bằng quyền sử dụng đất và quyền tài sản phát sinh liên quan tại dự án của Novaland tại TP. Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai.

Khoản dư nợ vay trái phiếu dài hạn trị giá 1.000 tỷ đồng tại thời điểm 30/6/2024 là dư nợ còn lại trong khoản huy động bằng việc phát hành trái phiếu cho MB Bank Chi nhánh Bắc Sài Gòn có tổng mệnh giá 2.000 tỷ đồng với 4 gói trái phiếu.

Trong đó, 2 gói trái phiếu số 3 và 4 với tổng trị giá 1.000 tỷ đồng đã đáo hạn vào năm 2022 và 2023. Gói trái phiếu số 1 trị giá 500 tỷ đồng, thời hạn 48 tháng, đạo hạn vào năm 2025.

Đáng chú ý, theo Novaland, gói trái phiếu số 2 trị giá 500 tỷ đồng theo kế hoạch sẽ đáo hạn vào tháng 9/2024, tuy nhiên đã được đồng ý gia hạn đến tháng 9/2026.

Nợ xấu cán mốc 11.023 tỷ đồng

Về tình hình nợ xấu của MB Bank, theo BCTC hợp nhất bán niên 2024 soát xét của MBBank, tại ngày 30/6/2024, MB Bank có 11.023 tỷ đồng nợ xấu (nợ nhóm 3,4,5), trong đó nợ xấu có khả năng mất vốn ở mức 2.541,1 tỷ đồng.

Tổng mức nợ xấu của MB Bank tại ngày 30/6/2024 tăng 12,4% so với mức 9.804,6 tỷ đồng tại thời điểm kết thúc năm 2023.

Về tình hình cho vay hoạt động kinh doanh bất động sản, tại thời điểm 30/6/2024, MB Bank đang cho vay 44.910,4 tỷ đồng, chiếm 6.67% tổng dự nợ.

Lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng của Mb Bank trong 6 tháng đầu năm 2024 đạt 18.141,1 tỷ đồng, tăng 14,9% so với mức 15.787,4 tỷ đồng cùng kỳ năm 2023.

Tuy nhiên do chi phí dự phòng rủi ro tăng mạnh 54% (từ 3.052,4 tỷ đồng tại 30/6/2023 lên 4.712,8 tỷ đồng tại 30/6/2024) đã kéo tổng lợi nhuận trước thuế của MB Bank tại thời điểm kết thúc quý 2/2024 về mức hơn 13.428 tỷ đồng, chỉ tăng khoảng 5,44% so với mức 12.735 tỷ đồng cùng kỳ năm 2023.

Sau thế TNDN, MB Bank lãi ròng 10.726,1 tỷ đồng, tăng nhẹ so với mức 10.187,9 tỷ đồng cùng kỳ năm 2023.