Theo ghi nhận từ Techcombank, các thủ đoạn lừa đảo đang diễn ra ngày càng phổ biến với mức độ tinh vi tăng cao. Trong đó, nổi lên hình thức sử dụng tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp để tạo vỏ bọc đáng tin cậy. Kịch bản lừa đảo này thường bắt đầu bằng việc đối tượng lập ra các "doanh nghiệp ảo". Chúng cố tình đặt tên công ty, tên miền website gần giống với các tập đoàn, công ty lớn để dễ dàng gây nhầm lẫn.
Sau khi có tư cách pháp nhân "ma", chúng liền mở và sử dụng tài khoản doanh nghiệp tại các ngân hàng. Với vỏ bọc đáng tin cậy này, chúng bắt đầu tiếp cận nạn nhân, yêu cầu họ chuyển tiền vào tài khoản doanh nghiệp để thanh toán các hóa đơn, phí dịch vụ (như điện, nước, nhà ở, du lịch...) hoặc tinh vi hơn là mời gọi đầu tư vào các dự án "ma" với siêu lợi nhuận.
