Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 vừa ban hành văn bản yêu cầu các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động ngoại hối tại TPHCM tăng cường quản lý các đại lý đổi ngoại tệ.
Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh rằng các ngân hàng được ủy quyền cần ký hợp đồng đại lý với các doanh nghiệp đủ điều kiện thu đổi ngoại tệ, đảm bảo hoạt động của các bàn thu đổi diễn ra đúng pháp luật, hạn chế rủi ro và sai phạm trong mua bán và sử dụng ngoại tệ.
Đại lý thu đổi chỉ được mua ngoại tệ của người dân và bán cho ngân hàng ủy quyền (Ảnh: Tiến Tuấn).
Các tổ chức tín dụng được yêu cầu thực hiện kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất đối với các đại lý đổi ngoại tệ đã được ủy quyền. Nếu phát hiện vi phạm, ngân hàng cần xử lý thích hợp và báo cáo kịp thời cho Ngân hàng Nhà nước.
Văn bản cũng yêu cầu các ngân hàng ủy quyền chỉ đạo đại lý thu đổi treo bảng hiệu rõ ràng tại quầy giao dịch, ghi đầy đủ tên ngân hàng ủy quyền và tên đại lý thu đổi.
Cơ quan quản lý tiền tệ cũng vừa có văn bản nhắc nhở các đại lý thu đổi ngoại tệ tuân thủ nghiêm quy định chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt từ cá nhân và bán lại cho tổ chức tín dụng ủy quyền. Mọi giao dịch phải thực hiện đúng quy định về quản lý ngoại hối, tuyệt đối không được tự ý mua bán trái phép.
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 nhấn mạnh: "Nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện nghiêm chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước".
Đồng thời, các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ phải tuân thủ chế độ báo cáo, cung cấp đầy đủ thông tin, hợp tác với tổ chức tín dụng ủy quyền và cơ quan quản lý trong quá trình kiểm tra, giám sát thực tế.
Theo quy định hiện hành, đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ tiền mặt từ cá nhân trong nước và không được bán USD trở lại cho người dân, trừ các đại lý đặt trong khu cách ly tại cửa khẩu quốc tế - nơi được phép bán ngoại tệ cho người nước ngoài khi xuất cảnh.
Tuy nhiên, do khó tiếp cận nguồn ngoại tệ tại ngân hàng, nhiều người dân vẫn tìm đến các điểm thu đổi trái phép, tiềm ẩn rủi ro và vi phạm pháp luật.
Trước thực trạng này, Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến cho Dự thảo lần 3 Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng, đề xuất phạt từ 80 đến 100 triệu đồng đối với cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép. Đây được coi là biện pháp mạnh nhằm răn đe, siết chặt hoạt động mua bán ngoại tệ tự do.
Trước đó vào tháng 4, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 đã phát đi cảnh báo, khuyến nghị người dân tuyệt đối không mua bán ngoại tệ trên thị trường tự do, bởi hành vi này không chỉ vi phạm quy định pháp luật mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro về tài chính và pháp lý.
Cơ quan quản lý lưu ý rằng mọi hoạt động mua, bán, chuyển đổi ngoại tệ tiền mặt của cá nhân phải được thực hiện đúng theo quy định của pháp luật hiện hành. Những trường hợp vi phạm sẽ bị xử phạt theo Nghị định xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, với mức phạt có thể lên đến hàng trăm triệu đồng.
“Người dân có nhu cầu ngoại tệ hợp pháp nên liên hệ trực tiếp với các ngân hàng được phép giao dịch ngoại hối. Tuyệt đối không thực hiện mua bán ngoại tệ tại các điểm thu đổi tự phát, chợ đen hoặc các tổ chức, cá nhân không được cấp phép,” Ngân hàng Nhà nước khu vực 2 nhấn mạnh.
