Từ nhu cầu dòng tiền đến lời giải cho khoảng trống kỳ hạn
SH Bond được Công ty Cổ phần Chứng khoán Sài Gòn – Hà Nội (SHS) phát triển nhằm bổ sung thêm lựa chọn thu nhập cố định cho nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp có nhu cầu đa dạng hóa danh mục và chủ động kế hoạch sử dụng vốn. Với kỳ hạn nắm giữ và lợi suất được xác định ngay tại ngày giao dịch, sản phẩm hướng tới phần vốn ở trạng thái chờ trong danh mục: chờ cơ hội giải ngân cổ phiếu, chờ đến hạn một nghĩa vụ tài chính, hoặc lớp dự phòng thanh khoản – phần vốn mà lâu nay lựa chọn gần như chỉ dừng ở tiền gửi.
Với trái phiếu doanh nghiệp, lợi suất không phải yếu tố duy nhất cần xem xét. Quyết định đầu tư còn gắn với việc đánh giá tổ chức phát hành, điều kiện và điều khoản trái phiếu, kỳ hạn, rủi ro cũng như mức độ phù hợp với nhu cầu sử dụng vốn và khả năng chấp nhận rủi ro của từng nhà đầu tư.
Bên cạnh các đặc tính về kỳ hạn và lợi suất, SHS chú trọng vào quy trình lựa chọn và đánh giá sản phẩm trước khi giới thiệu tới khách hàng. Các trái phiếu trong danh mục SH Bond đều trải qua quy trình đánh giá, thẩm định nội bộ nghiêm ngặt của SHS, qua đó tạo thêm cơ sở để nhà đầu tư xem xét trước khi đưa ra quyết định.
Cùng với quy trình lựa chọn sản phẩm, hoạt động tư vấn được đặt trong tổng thể quá trình đầu tư. Chuyên viên tư vấn SHS hỗ trợ khách hàng xem xét nhu cầu sử dụng vốn, thời hạn đầu tư, mức lợi suất kỳ vọng và khả năng chấp nhận rủi ro, từ đó có thêm cơ sở lựa chọn sản phẩm phù hợp với kế hoạch tài chính và cấu trúc danh mục. Theo cách tiếp cận này, câu hỏi không chỉ dừng ở việc khách hàng có thể lựa chọn sản phẩm nào, mà còn là sản phẩm đó phù hợp như thế nào với mục tiêu và vị trí của khoản vốn trong tổng thể danh mục. Đây cũng là cách SHS đặt SH Bond trong bài toán rộng hơn về phân bổ tài sản, thay vì tiếp cận sản phẩm đơn thuần từ yếu tố lợi suất.
Từ mở rộng sản phẩm đến hoàn thiện hệ sinh thái quản lý tài sản
Việc triển khai SH Bond nằm trong lộ trình SHS từng bước phát triển theo mô hình Full-Service Wealth Management. Theo đó, hoạt động môi giới tiếp tục giữ vai trò quan trọng, đồng thời được kết nối với tư vấn đầu tư, phân bổ tài sản và các giải pháp tài chính khác nhằm mở rộng khả năng phục vụ nhu cầu ngày càng đa dạng của khách hàng.
Trong một hệ sinh thái quản lý tài sản, mỗi nhóm sản phẩm có thể đáp ứng những mục tiêu khác nhau: từ tìm kiếm cơ hội tăng trưởng, sử dụng nguồn vốn cho giao dịch đến phân bổ một phần tài sản vào các công cụ có kỳ hạn và lợi suất được xác định trước. Việc bổ sung SH Bond giúp SHS mở rộng nhóm sản phẩm thu nhập cố định, qua đó tạo thêm lựa chọn cho khách hàng khi xây dựng danh mục và kế hoạch sử dụng vốn.
Đây cũng là một cấu phần trong quá trình SHS từng bước hoàn thiện hệ sinh thái One-Stop Shop, hướng tới kết nối nhiều sản phẩm, dịch vụ và giải pháp đầu tư trong cùng một hệ sinh thái. Thay vì phát triển các sản phẩm riêng lẻ, SHS hướng tới đặt mỗi giải pháp trong mối liên hệ với nhu cầu tài chính và tổng thể danh mục của khách hàng.
SH Bond giúp mở rộng nhóm sản phẩm thu nhập cố định, tạo thêm lựa chọn cho khách hàng khi xây dựng danh mục và kế hoạch sử dụng vốn.
Song song với việc mở rộng sản phẩm, SHS đang củng cố nền tảng Wealth Management trên các phương diện năng lực tư vấn, công cụ hỗ trợ và hệ sinh thái đối tác. Công ty phát triển các báo cáo chuyên sâu về quản lý và phân bổ tài sản, mở rộng hợp tác với các tổ chức trong lĩnh vực quản lý tài sản, đồng thời tham gia các diễn đàn chuyên ngành về Wealth Management, đầu tư và thị trường vốn nhằm cập nhật xu hướng và nâng cao năng lực chuyên môn. Đây cũng là hướng phát triển đã được thể hiện trong các nội dung SHS công bố về việc kết nối sản phẩm, tư vấn và trải nghiệm khách hàng trong hệ sinh thái quản lý tài sản.
Sự phát triển đồng thời của sản phẩm, công cụ hỗ trợ và năng lực tư vấn tạo cơ sở để SHS từng bước mở rộng phạm vi phục vụ khách hàng từ giao dịch sang đầu tư và quản lý tài sản. Theo đó, vai trò của đội ngũ tư vấn cũng được mở rộng từ hỗ trợ thực hiện giao dịch sang đồng hành cùng khách hàng trong việc xem xét nhu cầu đầu tư, kỳ hạn, khẩu vị rủi ro và cấu trúc danh mục.
Trong lộ trình này, SH Bond bổ sung thêm một cấu phần thu nhập cố định vào hệ sinh thái sản phẩm của SHS, mở rộng lựa chọn phân bổ tài sản cho khách hàng và góp phần hoàn thiện mô hình One-Stop Shop. Đây cũng là một bước trong quá trình SHS phát triển theo định hướng Full-Service Wealth Management, với sản phẩm, tư vấn và dịch vụ từng bước được kết nối nhằm đáp ứng đa dạng hơn nhu cầu đầu tư và quản lý tài sản.
