Vietcap đánh giá tích cực việc ngân hàng chuyển chiến lược sang phục vụ các doanh nghiệp lớn và hệ sinh thái kinh doanh của họ. Theo Vietcap, hướng đi này có thể thúc đẩy tín dụng tăng mạnh hơn, cải thiện tỷ lệ CASA và tạo nền tảng thu nhập phí bền vững hơn.
Tuy nhiên, trong ngắn hạn, nhu cầu trích lập dự phòng còn cao và NIM chịu áp lực kéo dài vẫn gây sức ép lên lợi nhuận. Vietcap cho rằng thời điểm và tốc độ phục hồi lợi nhuận vẫn chưa chắc chắn. Kết quả sẽ phụ thuộc vào tốc độ xử lý nợ xấu, khả năng giữ thu nhập phí ở mức cao và thời điểm NIM ổn định trở lại. Phương án bán 32,5% cổ phần vẫn là yếu tố hỗ trợ quan trọng cho cổ phiếu và đang chờ cơ quan quản lý phê duyệt.
