Knight Frank vừa qua đã công bố The Wealth Report 2023, sau khi tiến hành khảo sát hơn 500 người siêu giàu, gồm chủ ngân hàng tư nhân, cố vấn tài chính và văn phòng gia đình, đại diện cho khối tài sản tổng cộng hơn 2.500 tỷ USD.
Báo cáo chỉ ra, 3 ưu tiên đầu tư của giới siêu giàu vẫn là bất động sản, cổ phiếu - cổ phần và trái phiếu.
Bất động sản thương mại áp đảo với hơn 50% tài sản của người giàu
Trong danh mục đầu tư của giới siêu giàu, bất động sản chiếm tỷ lệ cao hơn là cổ phiếu. Trong đó, báo cáo của Knight Frank đã phân tách khoản đầu tư này thành đầu tư trực tiếp và gián tiếp.
Khoản đầu tư nhiều nhất là nhà ở chính và bất động sản thứ 2, thứ ba, thứ n (gọi chung là bất động sản không để ở - primary and secondary homes), chiếm 32%.
Khoảng 21% được đưa trực tiếp vào bất động sản thương mại, trong khi 13% đầu tư thông qua quỹ nợ hoặc ủy thác đầu tư bất động sản (REITs). Theo một chuyên gia, việc tỷ lệ đầu tư qua REITs khá thấp (5%) có thể là do lợi thế về thuế REITs cho người giàu không đủ hấp dẫn, hoặc bởi họ có cách đầu tư trực tiếp với mức thuế thấp.
Tính chung cả hai khoản bất động sản nhà ở và bất động sản thương mại, đầu tư bất động sản chiếm hơn 50% tài sản của người giàu.
Knight Frank còn chỉ ra, bất động sản chính là khoản đầu tư an toàn nhất trong góc nhìn của giới siêu giàu.
Cổ phiếu, cổ phần chiếm 26% danh mục đầu tư
Giới siêu giàu đổ 26% đầu tư của mình vào cổ phiếu và cổ phần công ty. Ở châu Mỹ, tỉ lệ đó lên tới 1/3. Ví dụ như năm 2022, Công ty Berkshire Hathaway của tỷ phú Warren Buffett đã chi kỷ lục 68 tỷ USD cho cổ phiếu.
Trái phiếu chiếm 17%
Là một loại IOU (giấy xác nhận vay mượn không chính thức do người nợ cấp cho chủ nợ), thường do chính phủ hoặc tập đoàn phát hành, trái phiếu từ lâu vốn được xem là một cách thuận tiện để đầu tư tiền. Vì vậy, việc trái phiếu chiếm đến 17% danh mục đầu tư của người siêu giàu trên thế giới là một kết quả không quá bất ngờ.
Vốn cổ phần tư nhân/vốn mạo hiểm chiếm 9%
Vốn mạo hiểm thường tiềm ẩn rủi ro cao hơn so với những khoản đầu tư khác, song với tiềm năng tăng trưởng cao, đây vẫn là điều được giới siêu giàu lựa chọn.
Đơn cử, vào năm 2004 ông Peter Thiel là nhà đầu tư đầu tiên của Facebook với 500.000 USD ban đầu. 8 năm sau đó, khi công ty lên sàn, khoản đầu tư của ông đã "bành trướng" thành 638 triệu USD.
Đầu tư đam mê chiếm 5%
Đầu tư theo đam mê bao gồm đầu tư tác phẩm nghệ thuật, ô tô và rượu...59% trong số người trả lời khảo sát của Knight Frank nói rằng khách hàng của họ có khả năng mua tác phẩm nghệ thuật trong năm nay. Những mặt hàng phổ biến theo sau là đồng hồ, rượu, xe hơi cổ điển, túi xách...
Vàng chiếm 3%
Những người siêu giàu cất giữ 3% khoản đầu tư của họ vào vàng và coi đó là giao dịch mua an toàn thứ hai sau bất động sản nhà ở.
Tiền điện tử chiếm 2%
Được đánh giá là khoản đầu tư dễ biến động hàng đầu, nhưng tiền điện tử vẫn chiếm 2% danh mục đầu tư trung bình của người giàu.
Trong báo cáo năm 2022, Knight Frank cho biết 18% người siêu giàu sở hữu một số loại tiền điện tử.
Tỷ lệ sở crypto của người giàu có thể sẽ vượt tỷ lệ đầu tư vào vàng. Quan sát xu hướng thực tế, người giàu trên thế giới ngày ít sở hữu vàng. Khoảng 10 năm trước, tỷ lệ vàng trong những thống kê tương tự chiếm tỷ lệ gần 8%.
Khác - 7%
Khảo sát của Knight Frank cũng liệt kê các khoản đầu tư "khác", chiếm 7% danh mục đầu tư trung bình, nhưng không nói rõ danh mục này bao gồm những gì.
Một xu hướng chuyển dịch được Knight Frank chỉ ra trong báo cáo là tỷ lệ phân bổ tiền, đầu tư và vay nợ mới cho 2023 của người giàu cũng đang dần thay đổi. Giới siêu giàu trên thế giới phần đông đang muốn gia tăng tỷ lệ phân bổ tiền nhiều hơn là những tài sản khác.
