Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM vừa hoàn tất kết luận điều tra bổ sung, chuyển hồ sơ sang Viện KSND TP.HCM đề nghị truy tố 9 bị can liên quan đến sai phạm trong hoạt động cho vay tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) chi nhánh Mạc Thị Bưởi (nay là chi nhánh Trung tâm Sài Gòn), và Công ty Cổ phần đầu tư Phú Mỹ (gọi tắt Công ty Phú Mỹ).
Phạm Thị Mai Toan, cựu Giám đốc Agribank Mạc Thị Bưởi (người ngồi xe lăn) đang chấp hành án về tội "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" và tội "thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng"
ẢNH: CTV
4 bị can tại Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi bị đề nghị truy tố tội “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”, gồm: Đặng Thị Thu Hương (cựu cán bộ tín dụng), Đào Thị Thu Hòa (cựu Trưởng phòng tín dụng), Trần Thị Bích Ngọ (cựu Phó giám đốc) và Phạm Thị Mai Toan (cựu Giám đốc).
5 bị can tại Công ty Phú Mỹ bị truy tố tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" đều là các cổ đông thành lập công ty, gồm: Trần Hoàng Trinh (cựu Giám đốc); và 4 cựu thành viên HĐQT, gồm: Hứa Thị Bích Hạnh, Ngô Nguyễn Đoan Trang, Lâm Kim Dũng, Hứa Xường (đang bị truy nã).
Công ty Phú Mỹ vay từ 60 tỉ đồng lên thành 250 tỉ đồng
Theo hồ sơ, năm 2007, Công ty Phú Mỹ do Hứa Thị Phấn (mất ngày 3.2.2023, trong thời điểm đang thi hành bản án 30 năm tù và bồi thường hơn 11.000 tỉ đồng liên quan đến hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và các sai phạm xảy ra tại TrustBank - PV) làm Chủ tịch HĐQT đề nghị Agribank Mạc Thị Bưởi cho vay 60 tỉ đồng, để đầu tư dự án khu dân cư cao tầng 5.340 tỉ đồng, trên diện tích hơn 279.000 m2 tại huyện Bình Chánh, TP.HCM (cũ).
Dự án trên sẽ do Công ty Phú Mỹ liên doanh góp vốn đầu tư với Asia Lan Ltd (Malaysia) và MS Ltd (Malaysia). Trong đó, Công ty Phú Mỹ góp vốn là quyền sử dụng đất dự án.
Tháng 9.2007, bà Phấn ký nhận nợ gần 58,8 tỉ đồng của Agribank Mạc Thị Bưởi, mục đích sử dụng tiền vay “theo dự án đầu tư Garden City”.
Đầu tháng 10.2007, Công ty Phú Mỹ đề nghị được tăng hạn mức cho vay lên 250 tỉ đồng tại Agribank Mạc Thị Bưởi, với lý do tăng chi phí xây dựng dự án Garden City.
Ngày 15.10.2007, lãnh đạo Agribank Mạc Thị Bưởi ký tờ trình gửi Chủ tịch HĐQT và Tổng giám đốc Agribank đề xuất phê duyệt nâng mức phán quyết cho vay đối với Công ty Phú Mỹ lên 250 tỉ đồng.
Ngày 26.10.2007, ông Nguyễn Thế Bình (quyền Tổng giám đốc Agribank) thay mặt Ban điều hành Agribank có văn bản trình HĐQT Agribank nâng mức phán quyết cho vay đối với Công ty Phú Mỹ.
Nội dung thể hiện: Công ty đang đầu tư dự án khu dân cư cao tầng Garden City tại huyện Bình Chánh, và có nhu cầu vay 250 tỉ đồng tại Agribank để tiến hành đền bù. Dự án được chi nhánh thẩm định, đánh giá có hiệu quả và quyết định cho vay, tuy nhiên số tiền vượt quyền phán quyết của giám đốc chi nhánh.
Vì vậy, để tạo điều kiện cho chi nhánh duy trì với khách hàng lớn, tăng khả năng cạnh tranh trên địa bàn, kính trình HĐQT nâng mức phán quyết cho vay lên 250 tỉ đồng; Giám đốc Agribank Mạc Thị Bưởi chịu hoàn toàn trách nhiệm khi thực hiện phán quyết cho vay được giao.
Từ đó, ngày 26.10.2007, ông Hoàng Anh Tuấn, Ủy viên HĐQT Agribank ban hành quyết định đồng ý nâng hạn mức vay tối đa với Công ty Phú Mỹ lên 250 tỉ đồng, giao Giám đốc Agribank Mạc Thị Bưởi chịu toàn bộ trách nhiệm.
Ngân hàng nhận tài sản thế chấp khi chưa đủ điều kiện
Cùng ngày, Công ty Phú Mỹ gửi giấy đề nghị vay thêm 190 tỉ đồng tại Agribank Mạc Thị Bưởi, nâng tổng dư nợ vay lên 250 tỉ đồng, thời hạn vay 60 tháng, tài sản đảm bảo là “sổ đỏ dự án” trị giá 5.340 tỉ đồng.
Trong đó, cán bộ tín dụng Đặng Thị Thu Hương lập báo cáo thẩm định, tái thẩm định; Phó trưởng phòng tín dụng Đào Thị Thu Hòa đề xuất duyệt vay, và Phó giám đốc Trần Thị Bích Ngọ duyệt cho vay.
Từ ngày 30.11.2007 đến 17.1.2008, bà Hứa Thị Phấn đại diện Công ty Phú Mỹ ký 6 giấy nhận nợ tại Agribank Mạc Thị Bưởi, và giao nhân viên lĩnh tiền mặt tại ngân hàng.
Đến ngày 15.8.2024, khoản vay của Công ty Phú Mỹ là nợ xấu nhóm 5, với tổng thiệt hại cho Agribank hơn 89,4 tỉ đồng. Trong đó, nợ gốc hơn 79,4 tỉ đồng, nợ lãi hơn 9,9 tỉ đồng.
Về hồ sơ pháp lý dự án, ngày 2.11.2009, UBND TP.HCM mới ban hành Quyết định số 4973 giao đất cho Công ty Phú Mỹ thực hiện dự án, từ đó công ty mới góp vốn là đất với 2 doanh nghiệp liên doanh.
Tuy nhiên, trước đó Công ty Phú Mỹ đã đưa tài sản này vào thế chấp tại Agribank Mạc Thị Bưởi từ ngày 28.9.2007 đến ngày 17.1.2008.
Ngày 30.7.2021, Ban quản lý khu Nam có văn bản trả lời Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM, nêu đối với phần diện tích dự án của Công ty Phú Mỹ có nghĩa vụ đưa đất vào góp vốn liên doanh, thì hơn 39.000 m2 đến nay chưa hoàn tất nghĩa vụ tài chính, chưa được cấp sổ. Như vậy, không đủ điều kiện để Công ty Phú Mỹ thực hiện thế chấp dự án vay vốn ngân hàng.
