Ngân hàng cảnh báo "nóng" về chiêu lừa với thủ đoạn tinh vi, có hẳn quy trình để đưa nạn nhân vào “bẫy”

Theo thông tin từ Ngân hàng Hàng hải (MSB), hiện nay, thủ đoạn lừa đảo mạo danh người thân để vay mượn tiền qua mạng xã hội ngày càng diễn biến phức tạp với nhiều thủ đoạn vô cùng tinh vi.

Quy trình lừa đảo thường diễn ra như sau:

Đối tượng lừa đảo tạo tài khoản mạng xã hội (Facebook, Zalo,..) với hình ảnh của khách hàng, hoặc lừa khách hàng truy cập vào các đường link gian lận: đăng ký người mẫu nhí online, quà tặng, bình chọn hộ,…. để thu thập thông tin và chiếm quyền sở hữu tài khoản này của khách hàng.

Đối tượng lừa đảo sử dụng tài khoản đã chiếm được nhắn tin cho người thân trong danh sách bạn bè để hỏi vay tiền hoặc nhờ chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng có họ tên trùng với chủ tài khoản mạng xã hội để nạn nhân tin tưởng và chuyển tiền.

Ngoài ra, bằng công nghệ Deepfake/Swapface, đối tượng lừa đảo tái tạo lại khuôn mặt và giọng nói, tạo video giả mạo nhằm thực hiện những cuộc gọi video ngắn, kém chất lượng lấy lý do lỗi mạng để nạn nhân tin tưởng và thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu của đối tượng.

Nhằm phòng tránh các nguy cơ bị mất tiền, MSB khuyến nghị khách hàng bảo mật thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng như sau:

- Luôn luôn xác thực danh tính người thân trước khi chuyển tiền bằng cách GỌI ĐIỆN TRỰC TIẾP VÀO SỐ ĐIỆN THOẠI của người nhận. Không gọi xác thực qua ứng dụng chat (bao gồm cả video call) và Không chuyển tiền nếu nhận được yêu cầu qua tin nhắn trên các ứng dụng mạng xã hội.

- Không cung cấp thông tin cá nhân (ảnh 2 mặt giấy tờ tùy thân), thông tin tài khoản, thẻ qua mạng xã hội.

- Không cung cấp mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ ai (kể cả nhân viên ngân hàng) và Không nhập các thông tin này trên các đường link lạ. 

- Tăng cường bảo mật tài khoản mạng xã hội, như: Xác thực mật khẩu 02 lớp qua số điện thoại, sử dụng các mật khẩu ít nhất có 8 ký tự có cả chữ, số, ký tự đặc biệt.

Nếu phát hiện các trường hợp yêu cầu chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại, đề nghị trình báo ngay cho cơ quan Công an để xử lý hoặc thông báo đến số điện thoại trực ban hình sự 0692348560 của Cục Cảnh sát hình sự để được hướng dẫn kịp thời.