Ngày 1/7, Cơ quan CSĐT Công an TP HCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Dương Minh Tâm (27 tuổi, ngụ quận Tân Bình) về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, theo VTC News.
Quá trình điều tra của cơ quan công an xác định, ngày 23/11/2022, Tâm mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng. Ngày 23/5, Tâm đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng này trên điện thoại di động. Sau đó Tâm tiếp tục mở một sổ tiết kiệm online trên ứng dụng với giá trị 1 triệu đồng.
Sau đó, Tâm cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng. Theo quy định của ngân hàng, chủ tài khoản được vay số tiền tối đa 85%/giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2 tỷ đồng/lượt vay.
Tuy nhiên, để có tiền tiêu xài, Tâm đã can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng này, chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố là sổ tiết kiệm trị giá 1 triệu đồng thành trên 51.244 tỷ đồng.
Từ ngày 23/5/2023 đến ngày 9/6/2023, Tâm đã 7 lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng trên, chuyển về tài khoản của Tâm với tổng số tiền trên 10 tỷ 500 triệu đồng. Sau đó Tâm chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng, còn lại chiếm đoạt khoảng 10 tỷ đồng.
Tâm đã rút ra tiêu xài 6,5 tỷ đồng, còn khoảng 3,5 tỷ đồng chưa kịp rút thì bị ngân hàng phát hiện, phong tỏa tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan công an.
Tại cơ quan điều tra, Tâm khai nhận sử dụng số tiền chiếm đoạt của ngân hàng để trả nợ, tiêu xài cá nhân và mua tiền ảo. Hiện vụ việc đang được Cơ quan Công an tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật, theo Pháp luật & Xã hội.
